Giấy phép ASIC là gì? Điều kiện cấp phép và cơ chế bảo vệ

Với bộ khung quy định nghiêm ngặt, giấy phép ASIC từ Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc được đánh giá là loại giấy phép có độ uy tín cao, là mong muốn sở hữu hàng đầu của nhiều công ty, sàn Forex hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh môi giới ngoại hối. Vậy thực chất giấy phép ASIC là gì? Cần đảm bảo những điều kiện gì để được nhận giấy phép ASIC? Cùng The Brokers khám phá ngay trong bài viết dưới đây nhé!

Giấy phép ASIC là gì?

Giấy phép ASIC - Australian Securities and Investment Commission là giấy phép đảm bảo quyền quản lý và giám sát trong lĩnh vực dịch vụ tài chính và ngoại hối của Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, được thành lập năm 1991.

ASIC là cơ quan chính phủ độc lập của nước Úc. Cơ quan này được thành lập và hoạt động dựa trên Đạo luật Uỷ ban Đầu tư và Chứng khoán Úc 2001 (hay còn được gọi là Đạo luật ASIC). Giấy phép ASIC quản lý tổ chức dịch vụ tài chính thị trường Úc, cố vấn thương mại và các hoạt động liên quan dành cho công ty, tổ chức và cá nhân dưới sự bảo trợ của Thư ký Nghị viện và Thủ quỹ.

ASIC cấp giấy phép cho nhiều công ty hoạt động trong lĩnh vực sàn Forex, tổng cộng có 565 sàn đã nhận được cấp giấy phép. Đây là dấu hiệu vô cùng uy tín và quan trọng trong ngành.

Với sự hoạt động không ngừng nghỉ, ASIC luôn hoàn thiện từng ngày nhằm đảm bảo một thị trường giao dịch đầu tư tài chính an toàn, cởi mở và trung thực, giám sát, quản lý chặt chẽ các hoạt động của những công ty theo quy định.

Trách nhiệm của ASIC được quy định rõ:

• Quản lý các điều luật hiệu quả và tối ưu hoá các thủ tục.
• Hỗ trợ tiếp nhận, lưu trữ và xử lý các thông tin một cách nhanh chóng và hiệu quả.
• Công khai thông tin về các công ty và đại lý khác với tốc độ nhanh chóng, càng sớm càng tốt.
• Thực hiện các hoạt động duy trì, cải thiện hiệu quả hoạt động của hệ thống tài chính, bao gồm cả các cơ quan trong đó.
• Thực hiện bất kỳ hành động nào có thể và cần thiết để đảm bảo sự tuân thủ luật pháp.
• Thúc đẩy sự tham gia tự tin và hiểu biết của các trader, đảm bảo quyền lợi của người tiêu dùng khi gia nhập hệ thống tài chính.
• Luôn đổi mới, hoạt động cải thiện hiệu suất của hệ thống tổ chức tài chính.
• Nâng cao tỷ lệ tham gia vào sàn của các nhà đầu tư có nền tảng kiến thức.

Các cơ quan, tổ chức được cấp bởi ASIC

Các cơ quan, tổ chức được cấp bởi ASIC.

Nhận được giấy phép AFS được cấp bởi ASIC, các cơ quan, tổ chức sẽ có quyền:

• Đưa ra các khuyến nghị liên quan đến danh mục sản phẩm tài chính cho khách hàng.
• Xây dựng thị trường cho một sản phẩm tài chính.
• Cung cấp các ghi chú dịch vụ và nhận sản phẩm tiền gửi.
• Cung cấp các dịch vụ của một công ty truyền thông.
• Vận hành một cơ chế tài chính theo như mô hình đã đăng ký.
• Thực hiện tự do các giao dịch về sản phẩm tài chính.

Một số nhà môi giới được cấp bởi ASIC đang hoạt động tại Việt Nam:

Điều kiện để có được giấy phép ASIC

Điều kiện sở hữu giấy phép ASIC.

Là cơ quan độc lập, ASIC kiểm soát rất nhiều lĩnh vực tài chính trên khắp thế giới. Các sàn giao dịch được cấp phép bởi ASIC thường có độ uy tín cao. Tuy nhiên, để nhận được giấy phép từ Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, các công ty/sàn môi giới phải vượt qua nhiều bước kiểm tra nghiêm ngặt và đáp ứng các tiêu chuẩn khắt khe. Dưới đây là các điều kiện cơ bản mà các công ty/sàn môi giới phải tuân theo để sở hữu giấy phép ASIC:

• Điều kiện 1: Sàn giao dịch, môi giới bắt buộc phải có văn phòng pháp lý đại diện tại Úc.
• Điều kiện 2: Sàn giao dịch, môi giới phải có đủ nguồn lực kinh doanh tối thiểu vốn điều lệ từ 1 triệu $ (bao gồm vốn hoạt động duy trì, ký quỹ, vốn hoạt động duy trì ít nhất 1 triệu đô la Mỹ và các khoản thanh toán được phê duyệt hàng năm) để đảm bảo phòng chống các trường hợp bất khả kháng có thể xảy ra dẫn đến phá sản.
• Điều kiện 3: Sàn giao dịch, môi giới phải đảm bảo có phần mềm giao dịch tiên tiến, hiện đại và phù hợp với mô hình đang kinh doanh.
• Điều kiện 4: Sàn giao dịch phải sở hữu giấy phép AFS - Australian Financial Securities Licence.
• Điều kiện 5: Sàn giao dịch/môi giới phải có chính sách tách biệt riêng 2 loại tài khoản: tài khoản của công ty và tài khoản của các nhà đầu tư để ngăn chặn bất kỳ chênh lệch tài chính nào. Sàn môi giới phải xuất trình bằng chứng về sự tách biệt cho ASIC mỗi khi có yêu cầu.
• Điều kiện 6: Sàn giao dịch bắt buộc phải tuân thủ các điều lệnh, đảm bảo chấp hành nghiêm chỉnh quy định thành viên của AFS do ASIC quản lý (các nghĩa vụ bao gồm: tuân thủ, đào tạo, bảo vệ và hoạt động giải quyết tranh chấp).

ASIC quản lý sàn Forex như thế nào?

ASIC quản lý sàn Forex như thế nào?

Các sàn Forex được cấp phép từ tổ chức ASIC phải đảm bảo thực thi nghiêm ngặt các quy định:

• Sàn Forex phải xây dựng được một hệ thống quản trị rủi ro vận hành tốt.
• Đảm bảo độ minh bạch trong các giao dịch tài chính: các sàn Forex phải nộp báo cáo kiểm toán định kỳ và đối soát tài khoản theo thời gian hàng ngày, hàng tháng, hàng quý. Ngoài ra, ASIC sẽ nhanh chóng đưa ra các chế tài xử phạt và thực hiện treo giấy phép đối với bất cứ công ty nào có không tuân thủ hya cóc các hành vi gian lận.
• Yêu cầu tách bạch tài khoản: Sàn Forex phải đảm bảo tiền gửi của khách hàng được tách biệt hoàn toàn với quỹ vốn hoạt động của công ty và phải được lưu giữ ở các ngân hàng Top tại Úc.

Ngoài tuân thủ các quy định trên, những sàn Forex được cấp giấy phép ASIC cũng phải duy trì bắt buộc thực hiện các nghĩa vụ trong quản lý và giám sát. Những quy tắc này liên quan đến:

• Nghĩa vụ cung cấp dịch vụ tài chính của sàn.
• Nghĩa vụ thực thi và công bố thông tin.
• Nghĩa vụ thực hiện đào tạo và năng lực cạnh tranh của các cố vấn tài chính, đại diện uỷ quyền của sàn Forex.
• Nghĩa vụ thực hiện tuân thủ, kiểm soát các mâu thuẫn và quản trị rủi ro.
• Nghĩa vụ xử lý các tranh chấp và giải quyết đền bù.
• Nghĩa vụ bảo đảm các cố vấn tài chính, đại diện uỷ quyền của các nhà môi giới phải tuân thủ theo các điều luật của dịch vụ tài chính.
• Nghĩa vụ đảm bảo yếu tố về kiến thức, năng lực và kỹ năng của các quản lý chịu trách nhiệm chính.
• Nghĩa vụ đảm bảo sự đầy đủ về các khía cạnh tài chính, công nghệ và nguồn nhân lực.

ASIC giải quyết Broker vi phạm bằng cách nào?

Với các điều luật mà ASIC đặt ra, quy định xử phạt các broker dựa trên hai trường hợp sau:

Trường hợp Broker phá sản

Khi một sàn giao dịch gặp khó khăn và không thể thanh toán, các nhà đầu tư có quyền khiếu nại và yêu cầu bồi thường theo chương trình bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes). Cơ quan giải quyết tranh chấp và có trách nhiệm đối phó với những yêu cầu này là một bên thứ ba, thường là một công ty bảo hiểm.

ASIC không thể thay mặt cho từng người chủ nợ riêng lẻ, nhưng nhiệm vụ của họ là bảo vệ lợi ích chung của tất cả chủ nợ bằng cách:

• Đăng ký và giám sát các quản trị viên bên ngoài để đảm bảo họ tuân theo luật pháp.
• Theo dõi và giám sát các người thanh lý đã đăng ký.
• Cung cấp thông tin cập nhật về các công ty mất khả năng thanh toán trên trang web thông báo đã xuất bản của ASIC.
• Thực hiện các sáng kiến ​​và cải cách liên quan đến tình huống mất khả năng thanh toán.

Trường hợp Broker vi phạm quy định trong giấy phép

Khi một công ty môi giới vi phạm các quy định trong giấy phép, ASIC sẽ xử lý các khiếu nại của khách hàng theo các bước sau:

Bước 1. Tiến hành điều tra các hành vi vi phạm mà có sự nghi ngờ hoặc cáo buộc.

Bước 2. Thông báo về các hành vi vi phạm đã phát hiện.

Bước 3. Áp dụng các biện pháp hình phạt dân sự khi cần thiết.

Bước 4. Có thể cấm hoạt động của cá nhân hoặc tổ chức liên quan.

Bước 5. Bắt đầu quá trình truy tố người vi phạm tội.

Tại sao các sàn Forex được cấp phép bởi ASIC lại có mức độ uy tín cao?

ASIC bảo vệ người dùng như thế nào?

Là một trong những loại giấy phép hàng đầu, chứng tỏ mức độ uy tín của sàn Forex trên thị trường tài chính, ASIC có mức độ uy tín cao nhờ chính sách bảo vệ người dùng đáng tin cậy:

• Hệ thống giám sát vận hành công nghệ cao, quản lý rủi ro chặt chẽ.
• Đảm bảo an toàn về tiền gửi và tài khoản cho các nhà đầu tư.
• Là nền tảng tối ưu về mặt tài chính, kinh doanh mạnh mẽ, đảm bảo tính minh bạch và thông minh.
• Môi trường an toàn, những quy định nghiêm ngặt, đảm bảo tính thực tế cho cả đôi bên.
• Có cơ chế giải quyết nhanh chóng các tranh chấp, chính sách đền bù cho khách hàng an toàn EDR - External Dispute.
• Mang lại nhiều tiện ích cho nhà đầu tư, hỗ trợ mức đòn bẩy cao hơn những loại giấy phép khác. Mức đòn bẩy tại ASIC được hỗ trợ lên tới 1:400 hay 1:500 thay vì 1:30 như nhiều loại giấy phép khác.

Hướng dẫn kiểm tra nhà môi giới có giấy cấp phép ASIC hay không?

ASIC có sự kiểm soát chặt chẽ đối với các sàn ngoại hối. Nhờ đó, nếu có sự quản lý của ASIC, nhà đầu tư sẽ hoàn toàn có thể yên tâm về Broker được cơ quan này cấp phép nhờ chương trình bảo hiểm. Dưới đây là hướng dẫn kiểm tra xem Broker có giấy phép ASIC chưa: 

Bước 1: Truy cập vào trang chủ của ASIC bằng đường dẫn: https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/SearchRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=zi2ddxwyv_90  để tra cứu.

Bước 2: Click chuột vào ô “Within và chọn Organisation and Business Names” (Tên tổ chức và doanh nghiệp) sau đó ở ô “For” hãy nhập tên Broker cần kiểm tra.

Bước 3: Màn hình sẽ hiển thị kết quả sàn môi giới mà bạn đang tìm kiếm.

Được đánh giá là loại giấy phép uy tín nhất trong ngành, giấy phép ASIC là minh chứng đặc biệt giúp nhiều nhà đầu tư tránh khỏi các sàn giao dịch ma, sàn Forex trá hình lừa đảo khách hàng. 

Trên đây, hy vọng bài viết đã đem đến cho các trader một cái nhìn chi tiết nhất về giấy phép ASIC, từ đó giúp nhà đầu tư dễ dàng nhận định, đánh giá và chọn lựa sàn môi giới phù hợp và an toàn nhất trong quá trình giao dịch. Theo dõi thêm tin tức về cổ phiếu tiềm năng và thông tin thị trường tài chính tại thebrokers.com