Thị trường ngoại hối luôn tồn tại với vô số cặp tiền tệ. Tuy nhiên, chỉ một ít trong số đó có thể giúp tối ưu giao dịch và đủ nổi bật để được các nhà đầu tư lựa chọn. Vậy có tất cả bao nhiêu cặp ngoại hối chính? Những đặc điểm gì đã giúp các cặp tiền chính trong Forex nổi bật? Nhà đầu tư nên lựa chọn cặp tiền tệ nào để có thể tối ưu chiến lược giao dịch?
1. Cặp tiền tệ trong forex là gì?
Cặp tiền tệ (Currency pair) là một báo giá chung của 2 đơn vị tiền tệ khác nhau. Theo đó, giá trị của đơn vị tiền này sẽ được so sánh với giá trị của đơn vị tiền kia để tính thành giá trị chung của cả các cặp tiền chính trong Forex. Trong một cặp tiền tệ chứng khoán, đơn vị được liệt kê đầu tiên được gọi là tiền cơ sở (Base Currency). Đơn vị tiền tệ phía sau là tiền định giá (Quote Currency).
Theo đó, ta có thể rút ra một số lưu ý về cặp tiền tệ như sau.
- Cặp tiền tệ là một báo giá về tỷ giá hối đoái cho hai loại tiền tệ khác nhau.
- Khi một giao dịch được đặt cho một cặp tiền tệ, tiền cơ sở là đơn vị để mua. Tiền định giá chính là đơn vị tiền để định giá bán.
- Cặp tiền tệ EUR/USD là cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Bên cạnh đó, USD/JPY là cặp tiền tệ phổ biến thứ hai trên thế giới.
Các cặp tiền trong Forex được phân thành 3 loại. Gồm:
- Các cặp tiền tệ chính trong Forex (Major Currency Pairs). Trong bài đọc này, chúng ta sẽ tập trung tìm hiểu về các cặp tiền chính trong Forex.
- Cặp tiền tệ phụ.
- Cặp tiền tệ hiếm.
Ví dụ về cặp tiền tệ Forex - Cặp tiền tệ chính trong Forex
2. Đặc điểm của các cặp tiền tệ chính
Cặp tiền chính trong Forex là các cặp tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn nhất tính trên cả thị trường. Những cặp tiền tệ này đều sở hữu những đơn vị tiền của nền kinh tế phát triển. Trong đó, nổi bật và chiếm số lượng nhiều nhất là đồng đô la Mỹ - USD.
Dưới đây là một số đặc điểm của cặp tiền tệ chính trong Forex mà bạn đọc nên biết.
- Đặc điểm về khối lượng giao dịch. Các cặp tiền tệ chính có khối lượng giao dịch lớn hơn hẳn so với cặp tiền tệ khác. Theo đó, khối lượng giao dịch với các cặp tiền chính trong forex chiếm khoảng 80%/ tổng khối lượng giao dịch.
- Đặc điểm về tính thanh khoản. Do khối lượng giao dịch của các cặp tiền Forex lớn nên tính thanh khoản của chúng cũng tương đối cao. Thời gian khớp lệnh nhanh giúp hạn chế tối đa rủi ro cho nhà đầu tư.
- Đặc điểm về phí Spread. Khối lượng giao dịch lớn, tính thanh khoản cao dẫn đến giá mua và bán có chênh lệch thấp. Đây là lý do tại sao phí Spread của các cặp tiền chính trong Forex rất thấp. Có thể giảm về 0 trong nhiều trường hợp. Với phí Spread thấp, các nhà đầu tư dễ dàng tối đa hóa mức lợi nhuận thu về. Đồng thời, tỷ lệ thua lỗ được giảm xuống tối đa khi nhà đầu tư thực hiện giao dịch.
- Tin tức của các cặp tiền. Tất cả những cặp tiền chính trong forex đều có mối liên hệ với đồng USD. Do đó, các nguồn tin lớn về Hoa Kỳ luôn có một sức ảnh hưởng lớn lên giá trị các cặp tiền Forex. Tận dụng điều này giúp Trader dự đoán các biến động trên thị trường. Từ đó, tối ưu kế hoạch giao dịch giúp đảm bảo khả năng thu lời lớn nhất.
- Tin tức về các cặp tiền giữa USD với các quốc gia lớn mạnh khác thường được cập nhật thường xuyên. Điều này giúp các nhà đầu tư dễ dàng nắm bắt thông tin. Dự đoán xu hướng giá, sự biến động của thị trường và đưa ra những chiến lược giao dịch tối ưu.
Thị trường chứng khoán hiện đang có 7 cặp tiền tệ chính với khối lượng giao dịch khổng lồ. Bạn có thể tham khảo qua ảnh dưới đây.
Top 7 cặp tiền tệ chính trong Forex
3. 7 Cặp tiền tệ chính trong forex
Có tổng cộng 7 cặp tiền chính trong Forex, gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD và NZD/USD. Mỗi cặp tiền tệ sẽ có những đặc điểm riêng như sau.
Xem thêm video về các cặp tiền tệ chính trong forex
a. EUR/USD
EUR/USD là cặp tiền tệ chính có khối lượng giao dịch lớn nhất trên thị trường. Theo số liệu của năm 2019, cặp EUR/USD chiếm tới 24,0% tổng giao dịch thị trường. Đây là một con số khổng lồ so với số lượng các cặp tiền chính trong forex. Cặp EUR/USD cho biết cần bao nhiêu đồng đô la để mua một đồng Euro.
Sự phổ biến của cặp tiền tệ EUR/USD xuất phát từ việc nó là đại diện của 2 nền kinh tế lớn nhất thế giới. Thị trường châu Âu và Hoa Kỳ.
Với khối lượng giao dịch khổng lồ, EUR/USD được đảm bảo tính thanh khoản cao. Các nhà đầu tư có thể thoải mái sử dụng cặp tiền tệ không lo mất giá. Khối lượng giao dịch lớn cũng dẫn đến mức phí chênh lệch thấp. Giúp trader thỏa sức giao dịch mà không lo ảnh hưởng giá thị trường.
Tỷ giá đối thoái của cặp EUR/USD được xác định bởi khá nhiều yếu tố. Tuy nhiên, khoản lãi suất của Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) và Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (FED) là yếu có có sự ảnh hưởng lớn nhất. Điều này xảy ra do, cặp tiền có lãi suất cao hơn thường mang nhu cầu sử dụng cao. Và, lãi suất cao đồng nghĩa với khả năng mang lại lợi tức ban đầu tốt.
Ví dụ: Bạn có thể thấy rõ trong các trường hợp ECB đặt lãi suất cao hơn FED. Khi này, đồng Euro sẽ tăng giá so với đồng đô la.
Các cặp tiền chính trong Forex -EUR/USD
b. USD/JPY
USD/JPY, hay còn gọi là “Gopher” là cặp tiền tệ được tạo thành từ đồng đô la Mỹ và đồng yên Nhật. Đây là cặp tiền tệ chính có khối lượng giao dịch lớn thứ hai trên thị trường. Chiếm trên 13,2% khối lượng giao dịch trên tổng khối lượng giao dịch cả thị trường, USD/JPY cũng là một trong những cặp tiền ổn định trong forex. Cặp tiền tệ USD/JPY cho ta biết cần bao nhiêu đồng yên Nhật để mua được 1 đô la Mỹ.
Theo đó, đồng yên Nhật là đơn vị tiền có khối lượng giao dịch lớn nhất châu Á. Đồng đô la Mỹ là đồng tiền có khối lượng giao dịch lớn nhất trên thế giới.
Tương tự như EUR/USD, cặp tiền tệ USD/JPY cũng được biết đến với tính thanh khoản cao. Phí chênh lệch cực thấp giúp các Trader thoải mái giao dịch mà không ảnh hưởng giá thị trường.
Cặp tiền tệ USD/JPY được cho là có khả năng sinh lời cao, do tỷ giá đối thoái ít biến động hơn EUR/USD. Điều này chịu ảnh hưởng bởi các khoản lãi suất từ Ngân hàng Nhật Bản (BOJ). Ở thị trường Việt Nam, USD/JPY là một trong các cặp tiền chính trong forex phổ biến.
Các cặp tiền chính trong Forex - USD/JPY
c. GBP/USD
Cặp tiền tệ GBP/USD (Cable) là quy ước của đồng bảng Anh so với đô la Mỹ. Với khối lượng giao dịch lớn chỉ sau “Gopher”, GBP/USD chiếm 9,6% khối lượng giao dịch trên cả thị trường. Cặp tiền tệ GBP/USD cho ta biết cần bao nhiêu đồng đô la Mỹ để đổi lấy 1 bảng Anh.
Tương tự như mọi cặp tiền tệ, GBP/USD chịu sự ảnh hưởng của nền kinh tế Mỹ và Anh. Trong đó, mọi sự giao động trong nền kinh tế hay mọi tin tức có thể ảnh hưởng khác cũng có tác động tương tự lên trên cặp tiền tệ này. Trong nhiều trường hợp, khi kinh tế Anh phát triển hơn Mỹ. Đồng bảng Anh cũng theo đó tăng giá trị hơn so với USD. Điều tương tự cũng xảy ra khi nền kinh tế Mỹ phồn thịnh hơn Anh Quốc.
Tỷ giá đối thoái của GBP/USD chịu ảnh hưởng bởi Ngân hàng Trung ương Anh (BoE) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED). Trong đó, lãi suất của đồng bảng Anh với đô la Mỹ có thể tạo sự biến động lớn đến giá của cặp tiền tệ GBP/USD.
Với khả năng biến động cao, GBP/USD tiềm ẩn khá nhiều rủi ro với các giao dịch. Vì vậy, hãy đảm bảo bạn có đủ kinh nghiệm xử lý biến động. Và những chiến lược tối ưu kịp thời khi sử dụng cặp tiền tệ này.
Các cặp tiền chính trong Forex - GBP/USD có biến động cao
d. USD/CHF
USD/CHF (Swissy) là cặp tiền quy ước giữa đồng đô la Mỹ và đồng Franc Thụy Sĩ. Cặp tiền này có biết cần bao nhiêu Franc Thuỵ Sĩ để quy đổi ra 1 đô la Mỹ.
Theo đó, điểm đặc biệt nhất khiến các nhà đầu tư chú ý đến USD/CHF là. Tỷ giá và sự biến động của USD/CHF luôn đi ngược lại so với giá vàng. Tức, với mọi biến động tăng giảm của vàng, cặp USD/CHF sẽ biến động theo hướng ngược lại. Chính vì vậy, nhiều Trader có xu hướng sử dụng cặp USD/CHF để dự đoán giá vàng.
Một số trường hợp đặc biệt, USD/CHF và giá vàng có thể đi theo cùng một xu hướng. Tuy nhiên, tỷ lệ này rất thấp.
Một điểm đặc biệt khiến cặp USD/CHF nổi bật là bởi tình trạng trú ẩn của đồng Franc. Theo đó, trong rất nhiều trường hợp thị trường biến động mạnh, nhà đầu tư sẽ lựa chọn CHF để đầu tư. Điều này giúp các Trader hạn chế rủi ro khi thị trường có sự biến động mạnh.
Các cặp tiền chính trong Forex - USD/CHF
e. AUD/USD
AUD/USD (hay còn gọi là Aussie), đây là đại diện cho đồng đô la Úc và Mỹ. Khối lượng giao dịch AUD/USD là khoảng 5,4% so với tổng giao dịch trên cả thị trường. Cặp tiền tệ này cho ta biết cần bao nhiêu đô la Mỹ để đổi 1 đô la Úc.
Điểm đặc biệt khiến các nhà đầu tư chú ý đến cặp AUD/USD là do. Giá trị của đồng đô la Úc gắn liền với các giá trị xuất khẩu của nó. Nổi bật là xuất khẩu kim loại khoáng sản, các quặng sắt, than đá,... Theo đó, các trader có thể dễ dàng dự đoán xu hướng của cả 1 nền kinh tế dựa trên tỷ giá buôn bán các loại khoáng sản này.
Ví dụ: Sự sụt giảm giá trị khoáng sản trên thế giới sẽ khiến AUD suy thoái. Trong trường hợp của cặp tiền tệ AUD/USD, điều này có nghĩa là đồng đô la Mỹ sẽ trở nên mạnh hơn. Bởi các giao dịch quy đổi sẽ tốn ít đô la Mỹ hơn để mua một đô la Úc.
Tương tự như các cặp tiền chính trong Forex đã đề cập trước đó, tỷ giá hối đoái AUD/USD cũng chịu ảnh hưởng lớn bởi chênh lệch lãi suất giữa Ngân hàng Dự trữ Úc (RBA) và Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (FED). Ví dụ: lãi suất của Mỹ thấp, USD có thể sẽ suy yếu so với AUD. Các nhà giao dịch sẽ cần nhiều đô la Mỹ hơn để mua một đô la Úc.
Các cặp tiền chính trong Forex - AUD/USD
f. USD/CAD
USD/CAD (Loonie) cặp tiền tệ chính được tạo nên từ đồng đô la Mỹ và đô la Canada. Năm 2019, USD/CAD chiếm 4,4% giao dịch ngoại hối hàng ngày. Nó cho biết nhà đầu tư cần bỏ ra bao nhiêu CAD để đổi lấy 1 USD.
Canada có khối lượng dự trữ dầu, gỗ, khí đốt tự nhiên hàng đầu thế giới. Do đó, dựa trên nhu cầu xuất khẩu mặt hàng này mà đồng CAD được sử dụng thường xuyên. Giá dầu là đơn vị có ảnh hưởng lớn nhất và trực tiếp tới đồng CAD. Bởi, dầu là mặt hàng xuất khẩu chính của quốc gia này.
Trên thị trường quốc tế, dầu được định giá bằng USD. Mà Canada lại là một nguồn cung rất lớn với Mỹ, nên giá dầu tăng thường kéo theo sự tăng trưởng của CAD. Điều này là minh chứng lớn cho mỗi quan hệ mật thiết giữa giá dầu và đồng CAD.
Các Trader giao dịch với USD/CAD cần lưu ý đến các tin tức về biến động dầu mỏ. Điều này có thể giúp bạn tránh nhiều rủi ro không đáng có khi hoạt động trên thị trường. Ngoài ra, bất kỳ biến động nào của giá dầu cũng có khả năng ảnh hưởng đến tỷ giá đối thoái của cặp tiền tệ này.
Các cặp tiền chính trong Forex - CAD có mối quan hệ mật thiết với giá dầu
g. NZD/USD
NZD/USD là cặp tiền tệ quy ước đồng Đô la Mỹ và đô la New Zealand. Theo đó, New Zealand được xem là quốc gia xuất khẩu sữa lớn nhất trên thế giới. Vì vậy, giá sữa có ảnh hưởng không nhỏ lên đồng NZD. Ngoài ra, các yếu tố về nông nghiệp, du lịch cũng là tác nhân ảnh hưởng lớn đến giá NZD.
Trader có thể dựa vào tình hình kinh tế của New Zealand để phân tích giá cặp NZD/USD. Tỷ giá đối thoái của cặp tiền NZD/USD chịu ảnh hưởng bởi các chính sách tiền tệ, lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang và Ngân hàng Dự trữ New Zealand.
Các cặp tiền chính trong Forex - NZD/USD
Trên đây là các thông tin cơ bản về các cặp tiền chính trong Forex. The Brokers mong rằng với những thông tin phía trên, bạn đọc sẽ có được những cái nhìn cụ thể hơn về thị trường chứng khoán. Ngoài ra, nếu có bất cứ thắc mắc nào cần giải đáp, xin hãy để lại một bình luận ở phía dưới để cùng bàn luận thêm nhé!
