Vương quốc Anh luôn là một khu vực kinh tế trọng điểm với tính cạnh tranh khốc liệt giữa vô vàn công ty, đặc biệt là với các sàn giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, để được phép hoạt động tại khu vực này, các Brokers sẽ phải sở hữu giấy phép quản lý CMA. Vậy cụ thể, giấy phép CMA là gì? Vai trò, chức năng và điều kiện cấp phép của CMA là như thế nào? Hãy cùng The Brokers tìm hiểu rõ hơn ở dưới đây nhé!
Giấy phép CMA là gì?
Giấy phép CMA (CMA - Competition And Markets Authority) hay Cơ quan Cạnh tranh và Thị trường là cơ quan quản lý cạnh tranh chính tại Vương Quốc Anh. CMA ra mắt dưới hình thức ngầm vào ngày 1 tháng 10 năm 2013 và bắt đầu có các hoạt động đầy đủ vào ngày 1 tháng 4 năm 2014.
Về cơ bản, CMA là một cơ quan hoạt động phi chính phủ chịu trách nhiệm tăng cường tính cạnh tranh trong kinh doanh và giảm thiểu các hoạt động phản cạnh tranh tại khu vực Anh Quốc, khi nó đảm nhận nhiều chức năng của Ủy ban Cạnh tranh và Văn phòng Thương mại Công bằng trước đó (hiện đã bị bãi bỏ)Đồng thời, tính từ năm 2024, CMA cũng có trách nhiệm bảo vệ người dùng và quản lý thị trường kỹ thuật số bên cạnh các trách nhiệm về tính cạnh tranh tại khu vực.
Với các quy định quản lý và điều kiện cấp phép nghiêm ngặt của mình, CMA hiện đang được coi là một trong những cơ quan quản lý tài chính hàng đầu trên toàn thế giới, cùng với Ủy ban Châu Âu, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Ủy ban Thương mại Liên bang.
Mục tiêu hoạt động của giấy phép CMA
Cơ quan Cạnh tranh và Thị trường (CMA) hoạt động với mục tiêu chính là giúp đỡ người dân, doanh nghiệp và nền kinh tế Vương quốc Anh phát triển thông qua việc thúc đẩy thị trường cạnh tranh và giải quyết các hành vi không công bằng trên thị trường. Cụ thể:
- CMA điều tra và quản lý các hoạt động sáp nhập trong khu vực để đảm bảo tính cạnh tranh. Chịu trách nhiệm tiến hành nghiên cứu thị trường và điều tra thị trường để xác nhận các vấn đề có liên quan đến tính cạnh tranh trong khu vực.
- Chống lại các doanh nghiệp và cá nhân tham gia vào các tập đoàn có hành vi phản cạnh tranh.
- Điều tra các hành vi vi phạm Đạo luật Cạnh tranh 1998 để thực hiện tố tụng hình sự đối với các bên có liên quan.
- Thực thi bộ luật Bảo vệ Người tiêu dùng, đặc biệt là với các Điều khoản Không công bằng trong Chỉ thị và Quy định về Hợp đồng Người tiêu dùng. CMA có trách nhiệm bảo vệ người dùng khỏi các hoạt động giao dịch không công bằng.
- Khuyến khích các bên thực hiện quyền, nghĩa vụ theo Luật Cạnh tranh và Người tiêu dùng.
- Tư vấn kỹ thuật, báo cáo và giám sát các vấn đề trong khu vực Vương quốc Anh, thông qua Văn phòng Thị trường Nội bộ.
- Cung cấp lời khuyên, báo cáo và giám sát liên quan đến trợ cấp của chính phủ, thông qua Đơn vị Tư vấn Trợ cấp.
Vai trò và chức năng của giấy phép CMA
Chức năng
Cơ quan Cạnh tranh và thị trường (CMA) hoạt động dưới sự điều hành của một ban giám đốc và thực hiện chức năng của mình thông qua các bộ phận khác nhau. Trong đó có năm chức năng hoạt động chính trong CMA, bao gồm Thị trường, Sáp nhập, Thực thi, Người tiêu dùng và Biện pháp khắc phục, Phân tích kinh doanh và tài chính.
- Thị trường: Nhóm này xem xét các lĩnh vực và thị trường nhất định để xác định chính xác các vấn đề có hành vi phản cạnh tranh và có thể gây tổn hại cho người tiêu dùng.
- Sáp nhập: Chịu trách nhiệm điều tra các vụ sáp nhập trong khu vực, đặc biệt là các vụ sáp nhập có thể gây ra hạn chế về tính cạnh tranh tại Vương quốc Anh.
- Thực thi: Sử dụng các biện pháp pháp lý để ngăn chặn và giảm thiểu hành vi phản cạnh tranh hoặc bất kỳ hành vi nào vi phạm Luật tiêu dùng.
- Người tiêu dùng: Bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng, đảm bảo người tiêu dùng không bị doanh nghiệp lừa gạt và có quyền tiếp cận thông tin rõ ràng.
- Biện pháp khắc phục, Phân tích kinh doanh và tài chính: Nhóm chức năng này chịu trách nhiệm thực hiện các biện pháp khắc phục. Bao gồm cả việc điều tra thị trường và thi hành lệnh của tòa án để các doanh nghiệp tuân thủ.
Chức năng | Nhiệm vụ chính |
Thị trường | Rà soát các lĩnh vực và thị trường để phát hiện các vấn đề tiềm ẩn có khả năng ảnh hưởng đến tính cạnh tranh tại Vương quốc Anh |
Sáp nhập | Điều tra các vụ sáp nhập trong khu vực. |
Thực thi | Sử dụng các thủ tục pháp lý để đảm bảo tuân thủ các quy định kinh doanh |
Người tiêu dùng | Đảm bảo và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng |
Biện pháp khắc phục, phân tích kinh doanh và tài chính | Thực hiện các biện pháp điều tra thị trường và thi hành lệnh của tòa án |
Vai trò
Vai trò cốt lõi của CMA bao gồm giám sát các hoạt động thị trường, đánh giá các hoạt động mua bán và sáp nhập, thực thi tuân thủ pháp luật và bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng. Cụ thể:
- Giám sát hoạt động thị trường: CMA thường xuyên đánh giá các lĩnh vực và thị trường để kiểm tra xem có yếu tố nào có thể gây tổn hại đến cạnh tranh hoặc lợi ích của người tiêu dùng hay không.
- Đánh giá hoạt động mua bán và sáp nhập: Các hoạt động giao dịch, mua bán và sáp nhập có khả năng gây ra sự hạn chế cạnh tranh đều được CMA điều tra tỉ mỉ.
- Thực thi tuân thủ pháp luật: Nhiệm vụ của CMA là sử dụng các biện pháp pháp lý để ngăn chặn các hành vi vi phạm Luật cạnh tranh hoặc Luật tiêu dùng.
- Bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng: Một trong những vai trò quan trọng của CMA là yêu cầu các doanh nghiệp trong khu vực chịu trách nhiệm về quảng cáo của họ và các khiếu nại khác. Điều này được thực hiện nhằm đảm bảo người tiêu dùng có quyền tiếp cận các thông tin chính xác và không bị lừa dối.
Ví dụ: Nếu một công ty có hành vi phản cạnh tranh như ấn định giá, CMA có thể thực hiện hành động pháp lý để khắc phục tình trạng này. Các cuộc điều tra có thể dẫn đến hình phạt đối với các công ty vi phạm, từ đó đảm bảo sự công bằng và thúc đẩy tính cạnh tranh của thị trường.
4. Điều kiện được cấp phép
Được coi là một trong những cơ quan quản lý tài chính hàng đầu, CMA có đưa ra rất nhiều quy định quản lý đối với các công ty, sàn giao dịch mà mình cấp phép. Cụ thể, để được cấp phép bởi CMA, sàn giao dịch sẽ phải đảm bảo các điều kiện sau:
- Đảm bảo tính cạnh tranh minh bạch: Các Brokers được cấp phép bởi CMA đều phải đảm bảo tính cạnh tranh minh bạch của sàn. Sàn có trách nhiệm tuân thủ các quy định trong Luật Cạnh tranh 1998 và các Quy định Bảo vệ Người tiêu dùng. Bất kỳ hành vi bị nghi ngờ vi phạm nào cũng sẽ được điều tra tỉ mỉ và xử lý theo tố tụng hình sự.
- Quy định quản lý tài chính: Brokers được cấp phép bởi CMA có trách nhiệm thực hiện đầy đủ các bản báo cáo tài chính, báo cáo kiểm toán để phòng chống rửa tiền. Các bản báo cáo này đều được xem xét thường xuyên theo quy định để đảm bảo tính cạnh tranh minh bạch của sàn.
- Đảm bảo quyền lợi cho người tiêu dùng, khiếu nại khách hàng và tách biệt tiền ký quỹ: Brokers đảm bảo cụ thể các quy định về quyền lợi của người tiêu dùng, xử lý khiếu nại khách hàng và các quy định tách biệt tiền ký quỹ để được cấp phép hoạt động bởi CMA.
5. Kiểm tra giấy phép CMA
Để kiểm tra giấy phép CMA của các sàn giao dịch, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:
- Bước 1: Truy cập vào website kiểm tra giấy phép của Cơ quan Cạnh tranh và Thị trường (CMA) theo đường link sau: https://licensees.cma.or.ke/
- Bước 2: Tại trang chủ, chọn mục “Non-Dealing Online Foreign Exchange Broker” hoặc nhập tên sàn, số giấy phép tại mục “Search” để tìm kiếm giấy phép.
- Bước 3: Đối chiếu các thông tin được xác nhận với thông tin giấy phép được cung cấp bởi Broker để xác nhận giấy phép uy tín hay không.
6. Top 5 sàn sở hữu giấy phép CMA
HFM
Hoạt động với hệ thống khớp lệnh tức thời STP, HFM hiện đang được biết tới là một trong những nhà môi giới có điều kiện giao dịch tốt nhất thuộc quản lý của CMA. Tại đây, nhà đầu tư có thể linh hoạt lựa chọn các loại tài khoản giao dịch, cùng các điều kiện giao dịch như mức chênh lệch, hoa hồng hay tài liệu đào tạo rất dễ dàng.
- Trụ sở: trụ sở chính đặt tại St. Vincent & the Grenadines.
- Năm thành lập: 2010.
- Giấy phép CMA số: 155.
- Ký quỹ tối thiểu: $5.
- Đòn bẩy: 1:1000
- Nền tảng giao dịch: HFM Platform, MT4, MT5.
Exness
Là một trong những nhà môi giới hàng đầu hiện nay, Exness có sở hữu rất nhiều điều kiện giao dịch tối ưu với 8 giấy phép hoạt động uy tín, một trong số đó có bao gồm cả giấy phép CMA.
- Trụ sở: Tòa nhà Porto Bello, Số 1, Đường Siafi, Thành phố Limassol thuộc Cộng hòa Séc.
- Năm thành lập: 2008.
- Giấy phép CMA số: 162
- Ký quỹ tối thiểu: $1.
- Đòn bẩy: 1:2000 và 1: Không giới hạn.
- Nền tảng giao dịch: Exness Terminal, Exness Trader, Exness Social Trading, MT4 và MT5.
Scope Markets
- Trụ sở: Số 6160, Park Avenue, Buttonwood Bay, Lower Flat Office Space Front, Thành phố Belize.
- Năm thành lập: 2009.
- Giấy phép CMA số: 123.
- Ký quỹ tối thiểu: $500.
- Đòn bẩy: 1:30 và 1:100.
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5.
Pepperstone
- Trụ sở: Sea Sky Lane, B201 Sandyport, Nassau, New Providence, thành phố Bahamas.
- Năm thành lập: 2010.
- Giấy phép CMA số: 128.
- Ký quỹ tối thiểu: $100.
- Đòn bẩy: 1:500.
- Nền tảng giao dịch: TradingView, cTrader, Social Trading, Pepperstone Trading Platform, MT4 và MT5.
FXPesa
- Trụ sở: Đặt tại Delta Corner Towers, Waiyaki Way, Westlands, Nairobi, Kenya.
- Năm thành lập: N/A.
- Giấy phép CMA số: 107
- Ký quỹ tối thiểu: $5.
- Đòn bẩy: 1:400.
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5 và Equity Trader App.
Trên đây là một số thông tin cơ bản mà The Brokers đã tổng hợp lại để giải thích về giấy phép CMA của Cơ quan Cạnh tranh và Thị trường. Là cơ quan có chức năng quan trọng đối với nền kinh tế Vương quốc Anh nên CMA có rất nhiều quy định quản lý nghiêm ngặt dành cho các nhà môi giới thuộc quản lý. Do vậy, nhà đầu tư hoàn toàn có thể tin tưởng độ minh bạch của giấy phép hoạt động này.
