Được đánh giá như một “kim bài” quyền năng, giấy phép FCA luôn khiến nhiều sàn môi giới ao ước. Đây cũng là thước đo để trader nhận định và đánh giá mức độ uy tín của sàn. Tìm hiểu giấy phép quản lý FCA và top 10 sàn Forex sở hữu giấy phép này. Bài viết sau đây sẽ cập nhật tường tận!
1. Giấy phép FCA là gì?
Giấy phép FCA là giấy phép quản lý giám sát dùng để minh chứng độ uy tín cho những sàn môi giới đáp ứng đủ và đúng tiêu chuẩn được cấp bởi FCA.
FCA - viết tắt cho Financial Conduct Authority là cơ quan quản lý tài chính có tiền thân là FSA (Cơ quan dịch vụ tài chính) hoạt động độc lập với Vương quốc Anh, được tài trợ bằng cách thu phí của các công ty được quản lý, dù vậy FSA phải chịu trách nhiệm trước Bộ Tài chính Vương quốc Anh.
FCA duy trì theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính Anh, được phê duyệt bởi Hoàng gia Anh vào ngày 19/12/2012 và hiệu lực từ 1/4/2013. Theo Đạo luật này, FSA chính thức ngừng hoạt động sau thất bại tài cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008.
Đạo luật đã tạo ra một khuôn khổ mới rằng Ngân hàng Trung Ương Anh sẽ trở thành tổ chức chịu trách nhiệm ổn định tài chính và tạo ra cơ cấu quản lý mới. Trong đó các chức năng của FSA sẽ được chuyển giao cho 3 cơ quan khác nhau là:
- Ủy ban Chính sách Tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Anh
- Cơ quan quản lý an toàn của Ngân hàng Trung ương Anh
- Financial Conduct Authority - FCA
Tính đến hiện tại, cơ quan cấp định và giám sát hàng đầu xứ sở sương mù đang quản lý 59.000+ công ty dịch vụ tài chính và 18.000+ công ty có liên quan được quản lý một cách thận trọng.
2. Mục tiêu hoạt động của FCA
FCA hoạt động với mục tiêu trọng tâm là đảm bảo và duy trì sự ổn định của thị trường tài chính. Trong đó, các công ty, các sàn môi giới và các đơn vị liên quan phải công bằng, uy tín, hiệu quả và chất lượng.
Giấy phép FCA được cấp nhằm hiện thực hóa mục tiêu và trách nhiệm của cơ quan này:
- Bảo vệ nhà đầu tư: Financial Conduct Authority là gì có trách nhiệm bảo đảm về sự an toàn và quyền lợi cho nhà đầu tư ở mọi mức độ khi tham gia vào thị trường tài chính.
- Bảo vệ thị trường tài chính: Duy trì sự ổn định của thị trường, bảo vệ và tăng tính toàn vệ của hệ thống tài chính quốc gia.
- Đẩy mạnh sự cạnh tranh công bằng: Khích cầu hoạt động cạnh tranh nhưng trên tinh thần dân chủ, công bằng và văn minh.
3. Điều kiện để nhận được giấy phép FCA
FCA có cấp phép cho rất nhiều loại hình doanh nghiệp khác nhau trên thị trường. Trong đó bao gồm:
- Ngân hàng, tổ chức tín dụng.
- Doanh nghiệp quản lý yêu cầu bồi thường.
- Doanh nghiệp tín dụng tiêu dùng.
- Tiền điện tử và các tổ chức thanh toán.
- Fintech và các doanh nghiệp sáng tạo.
- Các công ty bảo hiểm, môi giới bảo hiểm.
- Doanh nghiệp quản lý đầu tư.
- Các quỹ tương hỗ.
Mỗi loại hình doanh nghiệp cần đảm bảo các điều kiện khác nhau để được cấp phép bởi FCA. Để sở hữu giấy phép FCA, các công ty/đơn vị phải đáp ứng 4 điều kiện cần có như:
- Nguồn vốn tối thiểu: Phân chia các hạng mức đối với ba loại giấy phép liên quan. Cụ thể giấy phép đại lý là 730.000 GBP, giấy phép trung gian là 125.000 GBP và giấy phép broker tạm thời là 50.000 GBP.
- Nhân lực quản lý: Yêu cầu nhân sự phải có trình độ và kinh nghiệm. Các cấp quản lý phải có chứng chỉ thực lực và hoàn thành bài test đánh giá từ FCA.
- Kế hoạch kinh doanh: Phải có kế hoạch kinh doanh và phát triển trong dài hạn. Chứng minh một số điều kiện như công nghệ, doanh thu, nguồn vốn, điều khoản và điều khoản, nhân sự,...
- “Bộ não” và “kiểm soát” từ Vương quốc Anh: Phải có hai chức danh là CEO (Giám đốc Điều hành) và CCO (Giám đốc Tuân thủ). Đặc biệt, hai nhân sự này phải làm việc tại Vương quốc Anh thông qua văn phòng chính hoặc chi nhánh và phải vượt qua các bài kiểm tra trình độ từ FCA. Tốt hơn hết phải là cư dân thuộc khối liên hiệp Anh.
4. FCA quản lý các sàn Forex như thế nào?
Cơ quan FCA thực hiện quản lý và giám sát các sàn môi giới Forex thông qua các điều khoản và quy định chặt chẽ. Cụ thể:
- Tuyên bố về rủi ro: Sàn Forex có giấy phép FCA phải thực hiện cảnh báo rủi ro với khách hàng khi đầu tư vào thị trường forex nói riêng và tài chính nói chung.
- Cung cấp về đòn bẩy: Mức đòn bẩy hỗ trợ phải theo giới hạn của FCA. Cụ thể đòn bẩy cho Forex là 1:30 và hàng hoá là 1:10.
- Báo cáo và kiểm tra: Thực hiện báo cáo định kỳ hàng tháng cho các nhà đầu tư, báo cáo vốn hàng ngày, báo cáo tài chính hàng tháng và hàng quý cho FCA. Đồng thời phải tiến hành kiểm tra dựa trên cơ sở các bên đánh giá và kiểm toán độc lập.
- Tách biệt tài khoản quỹ: Tài khoản quỹ của khách hàng phải được tách biệt với quỹ chung của công ty. Tiền phải giữ ở những ngân hàng uy tín hạng AA trở lên.
- Dịch vụ khách hàng: Nguyên tắc của FCA mà các nhà môi giới phải đáp ứng là “Lấy khách hàng làm trung tâm”, không tác động lên tài sản của khách hàng. Theo đó, các nhà môi giới phải có đội ngũ chuyên gia và tư vấn viên hỗ trợ khách hàng, giải đáp mọi vấn đề khó khăn trong đầu tư và giao dịch.
- Quỹ bồi thường nhà đầu tư: Đáp ứng tiêu chí thành viên của quỹ bồi thường. Thực hiện trách nhiệm bồi thường nếu như có rủi ro dẫn đến phá sản.
5. Vì sao các sàn Forex được cấp phép bởi FCA có độ uy tín cao?
Xét trong ngành, giấy phép FCA là giấy phép Cấp 1. Đây cũng là cấp cao nhất trong các loại giấy phép quản lý giám sát tài chính hàng đầu thị trường toàn cầu.
Do đó, một sàn Forex được cấp phép bởi FCA phải thật sự đảm bảo tuân thủ tất cả tiêu chí được đưa ra. Vì thế, các broker này sẽ có mức độ uy tín và chất lượng tốt.
Nhà đầu tư chọn sàn Forex sở hữu giấy phép hoạt động FCA sẽ được nhiều quyền lợi:
- Được đảm bảo an toàn, giao dịch trong môi trường minh bạch, tiến bộ và chuyên nghiệp.
- Được hỗ trợ giải quyết tranh chấp, khiếu nại và tất cả các vấn đề phát sinh như gian lận, lừa đảo.
- Được duy trì quỹ bồi thường, nhận bồi thường nếu như sàn Forex hoạt động không may có rủi ro.
- Được báo cáo vi phạm về hợp đồng và về quyền lợi nếu như sàn Forex âm mưu thực hiện chiêu trò.
- Được thực hiện tất cả các điều kiện và điều khoản đã thoả thuận.
6. Hướng dẫn tra cứu giấy phép FCA
Với giấy phép Financial Conduct Authority là gì, nhà đầu tư có thể tra cứu thông tin sàn dễ dàng. Bởi vì cơ sở dữ liệu của FCA được công khai minh bạch và chi tiết. Điều này nhằm giúp khách hàng có thể kiểm tra và đánh giá broker uy tín trước khi quyết định đầu tư.
Theo đó, hướng dẫn tra cứu giấy phép của cơ quan FCA sẽ được thực hiện qua 3 bước:
- Bước 1: Truy cập vào trang FCA theo địa chỉ https://register.fca.org.uk/s/
- Bước 2: Tại ô tìm kiếm, gõ tên sàn Forex cần tra cứu. Ví dụ như sàn Exness
- Bước 3: Kiểm tra dữ liệu sàn có đúng được cấp phép tại cơ quan FCA không
7. Top 10 sàn Forex có giấy phép FCA
Dưới đây là gợi ý về top 10 sàn Forex có sở hữu giấy phép FCA hợp lệ mà nhà đầu tư nên quan tâm. Bao gồm
Sàn FXTM
- Trụ sở: Cộng hoà Síp (văn phòng Vương quốc Anh)
- Năm thành lập: 2011
- Giấy phép FCA số: 600475
- Ký quỹ tối thiểu: 10 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:2000 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Sàn HotForex (HFM)
- Trụ sở: Cộng hoà Síp (văn phòng Vương quốc Anh)
- Năm thành lập: 2010
- Giấy phép FCA số: 801701
- Ký quỹ tối thiểu: 5 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:1000 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Sàn Vantage FX
- Trụ sở: Úc (văn phòng Vương quốc Anh)
- Năm thành lập: 2009
- Giấy phép FCA số: 590299
- Ký quỹ tối thiểu: 50 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5 và Vantage FX
Sàn Tickmill
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2015
- Giấy phép FCA số: 717270
- Ký quỹ tối thiểu: 100 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Sàn Orbex
- Trụ sở: Mauritius (văn phòng Vương quốc Anh)
- Năm thành lập: 2011
- Giấy phép FCA số: 553071
- Ký quỹ tối thiểu: 200 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4
Sàn Pepperstone
- Trụ sở: Úc (văn phòng Vương quốc Anh)
- Năm thành lập: 2010
- Giấy phép FCA số: 684312
- Ký quỹ tối thiểu: 200 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5 và cTrader
Sàn Saxo Bank
- Trụ sở: Đan Mạch (văn phòng Vương quốc Anh)
- Năm thành lập: 1992
- Giấy phép FCA số: 551422
- Ký quỹ tối thiểu: 2.000 USD
- Đòn bẩy: Tối đa 1:66 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: SaxoTraderGO và SaxoTraderPRO
Sàn IronFX
- Trụ sở: Cộng hoà Síp (văn phòng Vương quốc Anh)
- Năm thành lập: 2010
- Giấy phép FCA số: 585561
- Ký quỹ tối thiểu: 100 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:1000 (ngoài khu vực EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4
Sàn IG
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 1974
- Giấy phép FCA số: 195355
- Ký quỹ tối thiểu: 1 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:200 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: ProRealTime, L2 Dealer và MT4
Sàn FXPro
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2006
- Giấy phép FCA số: 509956
- Ký quỹ tối thiểu: 100 USD
- Đòn bẩy: Tối đa lên đến 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5 và cTrader
8. Kết luận
Trên đây là những thông tin tìm hiểu về giấy phép FCA là gì hay Financial Conduct Authority là gì? Hiểu rõ hơn về loại giấy phép này, nhà đầu tư sẽ an tâm và tin tưởng lựa chọn giao dịch. Ngoài ra, bài viết cũng gợi ý về top 10 sàn Forex sở hữu giấy phép từ FCA uy tín hiện nay. Trader chú ý lựa chọn sự phù hợp, nhằm đảm bảo hiệu quả đầu tư tốt nhất.
