Giấy phép FSA là gì? FSA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?

Là một trong những tiêu chí vô cùng quan trọng nhằm đưa ra đánh giá chính xác nhất về độ uy tín của một sàn ngoại hối trên thị trường Forex, giấy phép FSA là gì? Giấy phép này được ra đời nhằm mục tiêu gì? Làm thế nào để tra cứu giấy phép FSA của một sàn Forex cũng như cách thức tổ chức này bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư được quy định như thế nào? Cùng The Brokers khám phá chi tiết ngay trong bài viết dưới đây nhé!

Giấy phép FSA là gì?

TraderHub

Giấy phép FSA là gì?

FSA (Financial Services Authority) là Uỷ ban Dịch vụ tài chính của Anh, đây là cơ quan quản lý các dịch vụ tài chính phi ngân hàng ở Seychelles. Tổ chức này độc lập với Chính phủ, được thành lập vào năm 2000 theo Luật Thị trường Tài chính. Mặc dù là tổ chức độc lập, hoạt động riêng biệt nhưng FSA vẫn tuân thủ mọi quy định của chính phủ Anh, đảm bảo tính minh bạch và sự công bằng trong lĩnh vực tài chính.

Giấy phép FSA là giấy chứng nhận đảm bảo sự tuân thủ các nguyên tắc, quyền kiểm soát và quyền thực thi để đáp ứng các mục tiêu FSA theo luật pháp Vương quốc Anh.

Securities and Investments Board (SIB) là tổ chức quản lý tài chính ở Vương quốc Anh, thành lập vào năm 1985. Nó đã được thay thế bởi Financial Services Authority (FSA) vào năm 1997. FSA sau đó được hợp nhất vào Prudential Regulation Authority (PRA) và Financial Conduct Authority (FCA) vào năm 2013 để tạo ra một hệ thống giám sát tài chính toàn diện.

Tuy nhiên vào năm 2013, tổ chức này lại được phân chia thành hai tổ chức độc lập:

  • Financial Conduct Authority (FCA): tập trung vào giám sát hoạt động của các công ty tài chính
  • Prudential Regulation Authority: tập trung vào ngân hàng và nguồn vốn.

Chính vì sự tách biệt này mà trước năm 2013, FSA là cơ quan cấp giấy phép liên quan đến hoạt động tài chính nhưng hiện tại, mọi đơn từ xin cấp phép cho hoạt động kinh doanh tài chính phải được đệ trình lên FCA (Financial Conduct Authority). Do vậy, nếu bạn tìm kiếm giấy phép FSA sẽ hiển thị hai phân loại:

  • Thứ nhất, sàn Forex được cấp giấy phép FCA bởi Financial Conduct Authority thời điểm hiện tại.
  • Thứ hai, sàn Forex được cấp giấy phép FSA bởi Financial Services Authority Seychelles.

Mục tiêu hoạt động của giấy phép FSA

Mục tiêu hoạt động của giấy phép FSA.

Giấy phép FSA ra đời với mục tiêu:

  • Là một cơ quan đại diện cho tính công bằng, minh bạch trong giao dịch tài chính.
  • Cung cấp đầy đủ mọi thông tin bao gồm: mục tiêu, chính sách, kế hoạch và quy tắc ứng xử cho người dùng, doanh nghiệp, khách hàng.
  • Thiết lập những quy tắc, điều khoản, điều tra và thực thi các quyền hạn để đảm bảo hoàn thành các mục tiêu mà tổ chức đã đề ra.
  • Đưa ra những kế hoạch, chính sách và mục tiêu cụ thể nhằm duy trì hoạt động giữa các doanh nghiệp một các nghiêm ngặt.
  • Hoàn thành nghiêm ngặt bốn mục tiêu được đặt ra cho FSA bởi Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường:
    • Nâng cao hiểu biết và nhận thức của cộng đồng về hệ thống tài chính của Vương quốc Anh.
    • Đảm bảo khả năng bảo vệ đầy đủ các quyền lợi của người tiêu dùng.
    • Khuyến khích niềm tin của thị trường, cộng đồng vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
    • Giảm thiểu tỷ lệ và các tác động tài chính tiêu cực.

Điều kiện để một broker nhận giấy phép FSA

Điều kiện để một Broker nhận cấp phép FSA.

Mặc dù giấy phép FSA không quá khắt khe như nhiều tổ chức tài chính lớn trên thế giới, song để một broker được chấp thuận cấp giấy phép FSA, tổ chức này phải trải qua rất nhiều công đoạn từ lập hồ sơ đăng ký đến xác minh tài khoản. Cụ thể, các tổ chức, cá nhân, doanh nghiệp cần đệ trình:

  • Đơn xin cấp giấy phép.
  • Các biểu mẫu đăng ký cần thiết có liên quan (được đính kèm trên website cùng hướng dẫn chi tiết)
  • Chi phí đăng ký.
  • Các loại tài liệu khác.

Broker cần chú ý chuẩn bị đầy đủ các tài liệu cần thiết, trường hợp gửi thiếu sót thông tin sẽ dẫn đến việc bị FSA từ chối cấp giấy phép hay không được cấp phép FSA.

Sau khi đảm bảo đạt mọi tiêu chí, điều kiện cấp giấy phép, về cơ bản các sàn Forex cần chuẩn bị đầy đủ theo quy trình sau để xin cấp phép FSA từ cơ quan Financial Services Authority Seychelles. Quá trình từ lúc bắt đầu chuẩn bị đến thời gian nhận giấy phép sẽ mất đến 3 tháng.

  • Bước 1: Phải đăng ký công ty tại Seychelles: Công ty phải có vốn cổ phần tối thiểu là 50.000 đô la Mỹ đồng thời ban quản trị phải có tối thiểu từ 2 giám đốc và 2 cổ đông. Quá trình đăng ký này sẽ kéo dài khoảng 2 tuần.
  • Bước 2: Đệ trình đơn xin giấy phép cho Forex Broker Seychelles: Quá trình chuẩn bị và nộp hồ sơ ở bước này sẽ kéo dài từ 2 đến 4 tuần.
  • Bước 3: Mở tài khoản tại ngân hàng ở Seychelles: Broker sẽ được yêu cầu phải gửi toàn bộ phần vốn 50,000 USD vào ngân hàng này.
  • Bước 4: Chờ xét duyệt và cấp giấy phép FSA.

Sau khi được cấp giấy phép, trong suốt quá trình hoạt động, broker phải tuân thủ các điều kiện,quy định sau:

  • Cần đảm bảo cung cấp đầy đủ, chính xác toàn bộ dịch vụ mà broker đã đăng ký trong hồ sơ với FSA.
  • Tách biệt tài khoản của sàn với khách hàng, đảm bảo tiền của nhà đầu tư vẫn được bảo vệ trong trường hợp có rủi ro như sàn Forex phá sản.
  • Bảo vệ số dư âm: Không bao giờ mất nhiều hơn số tiền họ đã ký gửi vì số dư của khách hàng cần được đảm bảo không bao giờ âm.
  • Đảm bảo đối xử công khai, công bằng và minh bạch đối với tất cả các khách hàng.
  • Phải duy trì đủ nguồn lực tài chính như thông tin đã kê khai trong hồ sơ.
  • Xây dựng bộ phận chăm sóc khách hàng thân thiện, nhiệt tình, chuyên nghiệp để hỗ trợ, giúp đỡ giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng.
  • Tuân thủ đầy đủ các quy định của Đạo luật Thị trường.
  • Kiểm soát, ứng phó trước rủi ro, xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro hiệu quả.
  • Báo cáo giao dịch của khách hàng thường xuyên, bảo vệ nhà đầu tư và thúc đẩy tính minh bạch, toàn vẹn của thị trường.
  • Tham gia vào cơ chế bồi thường, có những biện pháp tối ưu để bảo vệ các tài sản của nhà đầu tư.
  • Đảm bảo giải quyết được các xung đột có thể xảy ra trong quá trình hoạt động: xung đột giữa sàn Forex với nhà đầu tư hoặc xung đột giữa các nhà đầu tư.
  • Báo cáo kịp thời những trường hợp bất khả kháng lên tổ chức, cơ quan FSA, chịu toàn bộ trách nhiệm giám sát của thanh tra nếu có vấn đề xảy ra, hợp tác và hỗ trợ trong suốt quá trình.
  • Chịu trách nhiệm trước những thông tin của người tiêu dùng, hoạt động minh bạch trên nguyên tắc công khai, hạn chế mọi sai phạm có thể xảy ra.

FSA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?

FSA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?

Khi bạn gia nhập sàn giao dịch ngoại hối (Forex) được cấp giấy phép FSA, tổ chức Financial Services Authority Seychelles cam kết đảm bảo các quyền và trách nhiệm sau đây cho các trader:

  • Tiền gửi an toàn: Đầu tiên, tiền gửi của bạn sẽ được an toàn. Sàn giao dịch đảm bảo rằng tiền gửi của nhà đầu tư được giữ hoàn toàn riêng biệt và được bảo vệ bằng các biện pháp an ninh và bảo mật thích hợp.
  • Điều kiện giao dịch công bằng: Mọi điều khoản giao dịch, bao gồm tỷ giá, phí giao dịch, phí swap, phí nạp/rút, mức spread, đòn bẩy và các điều kiện giao dịch khác, phải được công khai và minh bạch. Điều này đảm bảo rằng bạn biết mọi thứ trước khi giao dịch.
  • Bảo vệ thông tin cá nhân: Thông tin cá nhân của Trader được bảo vệ khỏi truy cập hoặc lấy cắp bởi bất kỳ ai có ý đồ xấu.
  • Cơ hội đào tạo: Trader sẽ có cơ hội để tham gia vào các khóa học đào tạo để hiểu rõ hơn về thị trường tài chính và cách để giao dịch thành công.
  • Tính thanh khoản: Nhà đầu tư có quyền rút tiền từ tài khoản bất cứ lúc nào, và yêu cầu rút tiền sẽ được xử lý nhanh chóng và chính xác.
  • Sử dụng công cụ và tài nguyên phù hợp: Trader sẽ được cung cấp các công cụ phân tích kỹ thuật và cơ hội tham gia vào các chương trình khuyến mãi để giúp bạn giao dịch hiệu quả và đạt được lợi nhuận kỳ vọng.
  • Quy định về tiền đặt cọc: FSA yêu cầu các công ty đầu tư được cấp phép phải đặt một khoản tiền đặt cọc để đảm bảo họ tuân thủ các quy định. Nếu họ vi phạm, tiền đặt cọc này có thể được sử dụng để bồi thường nhà đầu tư.

Quy định về giám sát và kiểm tra: FSA thực hiện kiểm tra định kỳ các công ty được cấp phép để đảm bảo tuân thủ các quy định và chính sách. Nếu phát hiện vi phạm, FSA có thể áp đặt biện pháp kỷ luật và/hoặc phạt tiền đối với công ty.

Hướng dẫn tra cứu giấy phép FSA

Hướng dẫn tra cứu giấy cấp phép FSA.

Như đã đề cập, giấy cấp phép FSA tuy không có giá trị cao như giấy phép CySEC hay ASIC, tuy nhiên việc được cấp giấy phép FSA sẽ đảm bảo cơ bản độ uy tín của sàn giao dịch trên thị trường Forex.

Việc kiểm tra xem một sàn giao dịch có giấy phép FSA thực sự không khó. Tuy nhiên cần cẩn trọng vì không phải sàn nào cũng có giấy phép này. Dưới đây là cách bạn để bạn có thể kiểm tra:

  • Bước 1: Đầu tiên, hãy truy cập trang web chính thức của Financial Services Authority Seychelles qua đường link: https://fsaseychelles.sc/  
  • Bước 2: Trên trang web, bạn sẽ thấy mục "Regulated Entities". Chọn mục “Capital Markets” -> sau đó chọn mục "Securities Dealer" trong danh sách này.
  • Bước 3: Bây giờ, bạn có thể tìm kiếm tên sàn giao dịch mà bạn quan tâm trong danh sách. Nếu danh sách quá dài, bạn có thể sử dụng phím tắt "Ctrl (Cmd) + F" trên bàn phím của bạn và gõ tên của sàn giao dịch.

Kiểm tra giấy phép FSA cần sự cẩn thận, và việc kiểm tra trực tiếp trên trang web chính thức của cơ quan là cách an toàn nhất để đảm bảo sàn giao dịch bạn quan tâm thực sự được cấp phép.

Tương tự với giấy cấp phép FSA cũ, nhà đầu tư có thể tra cứu theo cách thức trên. Tuy nhiên thay vì truy cập vào đường link như ở bước 1, nhà đầu tư cần truy cập vào “The Financial Services Register”: https://register.fca.org.uk/s/ và thực hiện nốt các bước còn lại.

Top 10 sàn Forex có giấy phép FSA

XM

Sàn XM

  • Trụ sở: Úc
  • Năm thành lập: năm 2009
  • Giấy phép FSA số: SD010
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:888
  • Mức ký quỹ tối thiểu: $10
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

Tickmill

Sàn Tickmill.

  • Trụ sở: Vương quốc Anh
  • Năm thành lập: năm 2015
  • Giấy phép FSA số: SD 008
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:500
  • Mức ký quỹ tối thiểu: $100
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

Exness

Sàn Exness

  • Trụ sở: Cộng hòa Síp
  • Năm thành lập: năm 2008
  • Giấy phép FSA số: SD 025
  • Cơ quan cấp phép: FSA Seychelles
  • Đòn bẩy: tối đa 1:5
  • Mức ký quỹ tối thiểu: 10 lệnh (trừ các lệnh chờ), giá trị tối thiểu là 5 lô (500 lô cent)
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

ZFX

Sàn ZFX.

  • Trụ sở: Vương quốc Anh
  • Năm thành lập: năm 2015
  • Giấy phép FSA số: SD 027
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:500
  • Mức ký quỹ tối thiểu: $200
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

Pepperstone

Sàn Pepperstone,

  • Trụ sở: Úc
  • Năm thành lập: năm 2010
  • Giấy phép FSA số: 684312
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:200
  • Mức ký quỹ tối thiểu: Không yêu cầu
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

Errante Securities

Sàn Errante.

  • Trụ sở: Cộng hòa Síp
  • Năm thành lập: năm 2018
  • Giấy phép FSA số: SD038
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:500
  • Mức ký quỹ tối thiểu: N/A
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

Go Markets

Sàn Go Markets.

  • Trụ sở: Úc
  • Năm thành lập: năm 2006
  • Giấy phép FSA số: SD 043
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:300
  • Mức ký quỹ tối thiểu: $500
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

EasyMarkets

Sàn EasyMarkets.

  • Trụ sở: Cộng hòa Síp
  • Năm thành lập: năm 2001
  • Giấy phép FSA số: SD 056
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:400
  • Mức ký quỹ tối thiểu: $100  
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

TopFX

Sàn TopFX.

  • Trụ sở: Seychelles
  • Năm thành lập: năm 2010
  • Giấy phép FSA số: SD 037
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:500
  • Mức ký quỹ tối thiểu: $1  
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

Skilling

Sàn Skilling.

  • Trụ sở: Cộng hòa Síp
  • Năm thành lập: năm 2016
  • Giấy phép FSA số: SD 042
  • Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority 
  • Đòn bẩy: tối đa 1:500
  • Ký quỹ tối thiểu: $3  
  • Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5

Kết luận

Giấy phép FSA trong giao dịch Forex.

Bài viết trên đã tổng hợp toàn bộ những thông tin chi tiết nhất về giấy phép FSA. Bên cạnh đó, bài viết cũng đề xuất top 10 sàn giao dịch đã được cấp phép FSA, mong rằng những thông tin trên sẽ giúp bạn nhận định rõ hơn về loại giấy phép này, từ đó dễ dàng ra quyết định lựa chọn sàn Forex uy tín, an toàn cho quá trình đầu tư. Theo dõi thêm tin tức về cổ phiếu tiềm năng và thông tin thị trường tài chính tại thebrokers.com.

 

Cùng chủ đề

Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán

Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán

Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, việc hiểu đúng về Stop Loss có thể là bước đi quan trọng dẫn đến thành công trong thị trường chứng khoán. Vậy Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán và các sai lầm mà nhà đầu tư cần tránh. Hãy cùng The Brokers khám phá sâu hơn về khái niệm Stop Loss này ngay nội dung dưới đây.Lệnh Stop Loss là gì? Stop Limit là gì?Stop Loss (viết tắt là SL) còn được gọi là lệnh dừng lỗ/lệnh cắt lỗ trong các giao dịch tự động và được các trader thiết lập sẵn để giảm thiểu rủi ro khi mở một giao dịch. Lệnh Stop Loss không phải bắt buộc, nhưng được khuyến khích đặt. Mục đích đặt Stop Loss là giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro, đảm bảo mức thua lỗ không vượt quá giới hạn.Với mỗi lệnh giao dịch, trader cần xác định sẵn mức rủi ro về giá mình có thể nhận. Tại đó, đặt lệnh cắt lỗ tự động để tránh việc thua lỗ vượt quá giới hạn. Khi thị trường đi sai hướng dự đoán, giá chạm đến điểm Stop Loss thì lệnh sẽ tự động đóng để hạn chế thua lỗ.Đối với lệnh Buy, stop loss

12/04/2024
Lượt xem:

2,447

Ngày đăng:

29/03/2023 9:55 AM

thebrokers
facebooktwitterinstagramyoutube

Menu

Trang chủ
Tra cứu ngay

Liên hệ

Liên hệ hợp tác kinh doanh:contact@thebrokers.comGóp ý từ người dùng:support@thebrokers.comThông báo:https://t.me/thebrokersvietnam

Address:Tầng 46, Bitexco Financial Tower, số 2 Hải Triều, Phường Bến Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh.

logo-footer