Giấy phép FSA là gì? FSA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?
Là một trong những tiêu chí vô cùng quan trọng nhằm đưa ra đánh giá chính xác nhất về độ uy tín của một sàn ngoại hối trên thị trường Forex, giấy phép FSA là gì? Giấy phép này được ra đời nhằm mục tiêu gì? Một sàn Broker muốn nhận cấp phép FSA cần thỏa mãn những điều kiện gì? Làm thế nào để tra cứu giấy phép FSA của một sàn Forex cũng như cách thức tổ chức này bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư được quy định như thế nào? Cùng khám phá chi tiết ngay trong bài viết dưới đây nhé!
Giấy phép FSA là gì?
Giấy phép FSA là gì?
Giấy phép FSA là giấy chứng nhận đảm bảo sự tuân thủ các nguyên tắc, quyền kiểm soát và quyền thực thi để đáp ứng các mục tiêu FSA theo luật pháp Vương quốc Anh.
FSA (Financial Services Authority) là Uỷ ban Dịch vụ tài chính của Anh Quốc, là tổ chức độc lập với Chính phủ được ra đời sau luật Thị trường tài chính, hoạt động vào giai đoạn năm 2001 đến 2013. Mặc dù là tổ chức độc lập, hoạt động riêng biệt nhưng FSA vẫn tuân thủ mọi quy định của chính phủ Anh.
Tuy nhiên đến năm 2013, tổ chức này lại được phân chia thành hai tổ chức độc lập:
- Financial Conduct Authority (FCA).
- Prudential Regulation Authority trực thuộc ngân hàng Trung ương Anh (Bank of England).
Chính vì sự tách biệt này mà trước năm 2013, FSA là cơ quan cấp giấy phép liên quan đến hoạt động tài chính nhưng hiện tại, mọi đơn từ xin cấp phép cho hoạt động kinh doanh tài chính phải được đệ trình lên FCA (Financial Conduct Authority). Do vậy, nếu bạn tìm kiếm giấy phép FSA sẽ hiển thị hai phân loại:
- Thứ nhất, sàn Forex được cấp giấy phép FCA bởi Financial Conduct Authority thời điểm hiện tại.
- Thứ hai, sàn Forex được cấp giấy phép FSA bởi Financial Services Authority Seychelles.
Mục tiêu hoạt động của giấy phép FSA
Mục tiêu hoạt động của giấy phép FSA.
Giấy phép FSA ra đời với mục tiêu:
- Là một cơ quan đại diện cho tính công bằng, minh bạch trong giao dịch tài chính.
- Cung cấp đầy đủ mọi thông tin bao gồm: mục tiêu, chính sách, kế hoạch và quy tắc ứng xử cho người dùng, doanh nghiệp, khách hàng.
- Thiết lập những quy tắc, điều khoản, điều tra và thực thi các quyền hạn để đảm bảo hoàn thành các mục tiêu mà tổ chức đã đề ra.
- Đưa ra những kế hoạch, chính sách và mục tiêu cụ thể nhằm duy trì hoạt động giữa các doanh nghiệp một các nghiêm ngặt.
- Hoàn thành nghiêm ngặt bốn mục tiêu được đặt ra cho FSA bởi Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường:
- Nâng cao hiểu biết và nhận thức của cộng đồng về hệ thống tài chính của Vương quốc Anh.
- Đảm bảo khả năng bảo vệ đầy đủ các quyền lợi của người tiêu dùng.
- Khuyến khích niềm tin của thị trường, cộng đồng vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
- Giảm thiểu tỷ lệ và các tác động tài chính tiêu cực.
Điều kiện để một broker nhận giấy phép FSA
Điều kiện để một Broker nhận cấp phép FSA.
Mặc dù giấy phép FSA không quá khắt khe như nhiều tổ chức tài chính lớn trên thế giới, song để một broker được chấp thuận cấp giấy phép FSA, tổ chức này phải trải qua rất nhiều công đoạn từ lập hồ sơ đăng ký đến xác minh tài khoản. Cụ thể, các tổ chức, cá nhân, doanh nghiệp cần đệ trình:
- Đơn xin cấp giấy phép.
- Các biểu mẫu đăng ký cần thiết có liên quan (được đính kèm trên website cùng hướng dẫn chi tiết)
- Chi phí đăng ký.
- Các loại tài liệu khác.
Broker cần chú ý chuẩn bị đầy đủ các tài liệu cần thiết, trường hợp gửi thiếu sót thông tin sẽ dẫn đến việc bị FSA từ chối cấp giấy phép hay không được cấp phép FSA.
Sau khi đảm bảo đạt mọi tiêu chí, điều kiện cấp giấy phép, về cơ bản các sàn Forex cần chuẩn bị đầy đủ theo quy trình sau để xin cấp phép FSA từ cơ quan Financial Services Authority Seychelles. Quá trình từ lúc bắt đầu chuẩn bị đến thời gian nhận giấy phép sẽ mất đến 3 tháng.
- Bước 1: Phải đăng ký công ty tại Seychelles: Công ty phải có vốn cổ phần tối thiểu là 50.000 đô la Mỹ đồng thời ban quản trị phải có tối thiểu từ 2 giám đốc và 2 cổ đông. Quá trình đăng ký này sẽ kéo dài khoảng 2 tuần.
- Bước 2: Đệ trình đơn xin giấy phép cho Forex Broker Seychelles: Quá trình chuẩn bị và nộp hồ sơ ở bước này sẽ kéo dài từ 2 đến 4 tuần.
- Bước 3: Mở tài khoản tại ngân hàng ở Seychelles: Broker sẽ được yêu cầu phải gửi toàn bộ phần vốn 50,000 USD vào ngân hàng này.
- Bước 4: Chờ xét duyệt và cấp giấy phép FSA.
Sau khi được cấp giấy phép, trong suốt quá trình hoạt động, broker phải tuân thủ các điều kiện,quy định sau:
- Cần đảm bảo cung cấp đầy đủ, chính xác toàn bộ dịch vụ mà broker đã đăng ký trong hồ sơ với FSA.
- Tách biệt tài khoản của sàn với khách hàng, đảm bảo tiền của nhà đầu tư vẫn được bảo vệ trong trường hợp có rủi ro như sàn Forex phá sản.
- Bảo vệ số dư âm: Không bao giờ mất nhiều hơn số tiền họ đã ký gửi vì số dư của khách hàng cần được đảm bảo không bao giờ âm.
- Đảm bảo đối xử công khai, công bằng và minh bạch đối với tất cả các khách hàng.
- Phải duy trì đủ nguồn lực tài chính như thông tin đã kê khai trong hồ sơ.
- Xây dựng bộ phận chăm sóc khách hàng thân thiện, nhiệt tình, chuyên nghiệp để hỗ trợ, giúp đỡ giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng.
- Tuân thủ đầy đủ các quy định của Đạo luật Thị trường.
- Kiểm soát, ứng phó trước rủi ro, xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro hiệu quả.
- Báo cáo giao dịch của khách hàng thường xuyên, bảo vệ nhà đầu tư và thúc đẩy tính minh bạch, toàn vẹn của thị trường.
- Tham gia vào cơ chế bồi thường, có những biện pháp tối ưu để bảo vệ các tài sản của nhà đầu tư.
- Đảm bảo giải quyết được các xung đột có thể xảy ra trong quá trình hoạt động: xung đột giữa sàn Forex với nhà đầu tư hoặc xung đột giữa các nhà đầu tư.
- Báo cáo kịp thời những trường hợp bất khả kháng lên tổ chức, cơ quan FSA, chịu toàn bộ trách nhiệm giám sát của thanh tra nếu có vấn đề xảy ra, hợp tác và hỗ trợ trong suốt quá trình.
- Chịu trách nhiệm trước những thông tin của người tiêu dùng, hoạt động minh bạch trên nguyên tắc công khai, hạn chế mọi sai phạm có thể xảy ra.
FSA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?
FSA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?
Gia nhập đầu tư sàn Forex đã được cấp giấy phép FSA, các trader sẽ được bảo đảm các quyền lợi và trách nhiệm sau từ tổ chức Financial Services Authority Seychelles:
- Tiền gửi an toàn: Broker phải đảm bảo rằng quỹ tiền gửi được tách lập riêng biệt hoàn toàn, tiền của nhà đầu tư phải được bảo vệ bằng các biện pháp an ninh và bảo mật phù hợp.
- Được hưởng các điều kiện giao dịch công bằng: Mọi điều khoản giao dịch được công khai, minh bạch từ tỷ giá, chi phí giao dịch, phí swap, phí nạp rút, mức spread, đòn bẩy,..và cả các điều kiện giao dịch khác.
- Được bảo vệ thông tin cá nhân, tránh bị truy xuất hoặc lấy cắp bởi các cá nhân, tổ chức có mục đích xấu.
- Nhận được cơ hội đào tạo: Nhà đầu tư sẽ được cung cấp các cơ hội đào tạo để hiểu rõ hơn về thị trường tài chính, các cách thức để giao dịch thành công.
- Tính thanh khoản: Nhà đầu tư có quyền rút tiền bất cứ lúc nào từ tài khoản, yêu cầu rút tiền sẽ được xử lý nhanh chóng, chính xác.
- Được sử dụng các công cụ và tài nguyên phù hợp: Các công cụ phân tích kỹ thuật hay chương trình bonus, khuyến mãi để đảm bảo giao dịch thành công và đạt được lợi nhuận kỳ vọng.
Hướng dẫn tra cứu giấy phép FSA
Hướng dẫn tra cứu giấy cấp phép FSA.
Như đã đề cập, giấy cấp phép FSA tuy không có giá trị cao như giấy phép CySEC hay ASIC, tuy nhiên việc được cấp giấy phép FSA sẽ đảm bảo cơ bản độ uy tín của sàn giao dịch trên thị trường Forex.
Hiện nay, không phải sàn Forex nào cũng sở hữu và được cấp giấy phép FSA, để tự mình kiểm tra xem sàn Forex này có thực sự được cấp giấy phép FCA (FSA cũ) từ Financial Services Authority Seychelles không, nhà đầu tư chỉ cần thao tác cơ bản theo một vài bước sau:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của cơ quan Financial Services Authority Seychelles tại đường link: https://fsaseychelles.sc/
- Bước 2: Tại giao diện màn hình chính, chọn Regulated Entities và bấm mục Securities Dealer.
- Bước 3: Kiểm tra xem danh sách có tên sàn giao dịch bạn muốn kiểm tra hay không hoặc để nhanh gọn hơn, nhà đầu tư có thể tìm kiếm bằng phím tắt Ctrl (Cmd) + F và gõ tên sàn đang quan tâm.
Tương tự với giấy cấp phép FSA cũ, nhà đầu tư có thể tra cứu theo cách thức trên. Tuy nhiên thay vì truy cập vào đường link như ở bước 1, nhà đầu tư cần truy cập vào “The Financial Services Register”: https://register.fca.org.uk/s/ và thực hiện nốt các bước còn lại.
Top 10 sàn Forex có giấy phép FSA
XM
Sàn XM
- Trụ sở: Úc
- Năm thành lập: năm 2009
- Giấy phép FSA số: SD010
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:888
- Mức ký quỹ tối thiểu: $10
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Tickmill
Sàn Tickmill.
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: năm 2015
- Giấy phép FSA số: SD 008
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:500
- Mức ký quỹ tối thiểu: $100
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Exness
Sàn Exness
- Trụ sở: Cộng hòa Síp
- Năm thành lập: năm 2008
- Giấy phép FSA số: SD 025
- Cơ quan cấp phép: FSA Seychelles
- Đòn bẩy: tối đa 1:5
- Mức ký quỹ tối thiểu: 10 lệnh (trừ các lệnh chờ), giá trị tối thiểu là 5 lô (500 lô cent)
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
ZFX
Sàn ZFX.
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: năm 2015
- Giấy phép FSA số: SD 027
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:500
- Mức ký quỹ tối thiểu: $200
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Pepperstone
Sàn Pepperstone,
- Trụ sở: Úc
- Năm thành lập: năm 2010
- Giấy phép FSA số: 684312
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:200
- Mức ký quỹ tối thiểu: Không yêu cầu
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Errante Securities
Sàn Errante.
- Trụ sở: Cộng hòa Síp
- Năm thành lập: năm 2018
- Giấy phép FSA số: SD038
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:500
- Mức ký quỹ tối thiểu: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Go Markets
Sàn Go Markets.
- Trụ sở: Úc
- Năm thành lập: năm 2006
- Giấy phép FSA số: SD 043
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:300
- Mức ký quỹ tối thiểu: $500
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
EasyMarkets
Sàn EasyMarkets.
- Trụ sở: Cộng hòa Síp
- Năm thành lập: năm 2001
- Giấy phép FSA số: SD 056
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:400
- Mức ký quỹ tối thiểu: $100
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
TopFX
Sàn TopFX.
- Trụ sở: Seychelles
- Năm thành lập: năm 2010
- Giấy phép FSA số: SD 037
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:500
- Mức ký quỹ tối thiểu: $1
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Skilling
Sàn Skilling.
- Trụ sở: Cộng hòa Síp
- Năm thành lập: năm 2016
- Giấy phép FSA số: SD 042
- Cơ quan cấp phép: Seychelles Financial Services Authority
- Đòn bẩy: tối đa 1:500
- Ký quỹ tối thiểu: $3
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Kết luận
Giấy phép FSA trong giao dịch Forex.
Trên đây, bài viết đã tổng hợp toàn bộ những thông tin chi tiết nhất về giấy phép FSA: định nghĩa, mục tiêu hoạt động của giấy phép, các điều kiện để nhận giấy cấp phép FSA, hướng dẫn chi tiết cách tra cứu giấy phép FSA của một sàn Forex hay khám phá cách FSA bảo vệ nhà đầu tư. Bên cạnh đó, bài viết cũng đem đến gợi ý tham khảo top 10 sàn giao dịch đã được cấp phép FSA, mong rằng những thông tin trên sẽ giúp bạn nhận định rõ hơn về loại giấy phép này, từ đó dễ dàng ra quyết định lựa chọn sàn Forex uy tín, an toàn cho quá trình đầu tư.
