IFSC được coi là cơ quan giám sát, quản lý cấp thấp uy tín hàng đầu trong lĩnh vực kinh doanh, giao dịch Forex. Vậy giấy phép IFSC là gì? Uỷ ban tài chính này có vai trò, nhiệm vụ và những yêu cầu gì đối với sàn môi giới thành viên? Cùng The Brokers tìm hiểu chi tiết về giấy phép IFSC ngay trong bài viết dưới đây nhé!
Giấy phép IFSC là gì?
Giấy phép IFSC là giấy phép chứng nhận quyền giám sát, quản lý hợp pháp của Uỷ ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize (International Financial Services Commission of Belize) đối với tất cả các hoạt động của những nhà môi giới thành viên và những người tham gia thị trường.
Belize - quốc gia Trung Mỹ, được mệnh danh là một trong những thiên đường Thuế hấp dẫn nhất. Đồng thời, là thành viên của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính vùng Caribe (CFATF) nên Belize cam kết thực hiện các nguyên tắc chống rửa tiền.
Được quản lý bởi Bộ chứng khoán Belize, IFSC được thành lập từ năm 1999, là một cơ quan quản lý toàn diện, có trách nhiệm điều tiết thị trường tài chính và giám sát hoạt động của các nhà môi giới.
Tổ chức IFSC bao gồm nhiều thành viên từ cả khu vực công và tư nhân:
- Thống đốc Ngân hàng Trung ương Belize.
- Giám đốc Đơn vị Tình báo Tài chính.
- Uỷ viên Cơ quan Thuế thu nhập.
Giống như nhiều Uỷ ban tài chính khác, giấy phép IFSC cũng đưa ra các yêu cầu cụ thể cho sàn môi giới ngoại hối, mặc dù không quá khắt khe nhưng bắt buộc phải có trụ sở/văn phòng đại diện ở Belize.
Vai trò và quyền hạn của IFSC
Vai trò của giấy phép IFSC
- Bảo vệ danh tiếng của Belize như một trung tâm tài chính quốc tế hàng đầu thế giới.
- Duy trì danh tiếng về trách nhiệm pháp lý của trung tâm tài chính nước ngoài Belize.
- Cấp quyền quản lý, điều chỉnh và giám sát các công ty liên quan đến việc cung cấp dịch vụ tài chính. Tuy nhiên, giấy phép IFSC khuyến khích việc tự điều chỉnh bởi việc giám sát không được quản lý chặt chẽ như tại các nước phát triển.
- Thu nhập, cung cấp các thông tin chính xác, nhanh chóng và kịp thời.
- Hỗ trợ chính phủ quản lý các doanh nghiệp một cách hiệu quả, khuyến khích xây dựng thêm những chính sách khi cần thiết.
Quyền hạn của giấy phép IFSC
- Thu hồi giấy phép: Vào tháng 12 năm 2017, sàn môi giới FM Trading Ltd đã bị uỷ ban IFSC tiến hành thu hồi giấy phép giao dịch chứng khoán bởi nguyên nhân “Có lý do chính đáng”.
- Đưa ra cảnh báo lừa đảo: Vào tháng 8 năm 2021, cơ quan uỷ ban IFSC đã đưa ra cảnh báo về trang web lừa đảo Super Auto Binary Trade về những tuyên bố sai sự thực rằng “được IFSC giám sát, quản lý”.
- Đình chỉ giấy phép: Vào tháng 5 năm 2019, Oasis Global FX đã bị IFSC đình chỉ giấy phép giao dịch chứng khoán do công này không phản hồi kịp thời với những cuộc hợp tác điều tra của Uỷ ban.
- Phạt tiền.
- Đưa ra đề nghị truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Đề xuất đơn xin lệnh của tòa án.
Yêu cầu của giấy phép IFSC
Sàn môi giới ngoại hối phải tuân thủ các yêu cầu sau của giấy phép IFSC:
- Bắt buộc phải tách biệt với quỹ tiền gửi của khách hàng.
- Tiền gửi của khách hàng không được sử dụng cho những mục đích trái phép.
- Sàn phải nộp các chi phí sau:
- Lệ phí xin cấp giấy phép IFSC kinh doanh giao dịch ngoại hối: 1,000 USD
- Phí giấy phép hàng năm: 25,000 USD.
- Phí phát sinh: Phải trả thêm 25,000 USD phí giấy phép hàng năm để được cấp quyền kinh doanh, giao dịch chứng khoán (Trường hợp nhà môi giới Forex cung cấp các công cụ phái sinh về hàng hoá, cổ phiếu: quyền chọn, hợp đồng tương lai, CFD,...).
- Phí đăng ký không hoàn lại phải được đóng kèm với mọi đơn đăng ký.
- Phí giấy phép hàng năm được thanh toán khi Uỷ ban đã cấp giấy phép.
- Số vốn thanh toán tối thiểu nhà môi giới ngoại hối phải có là 500,000 USD. (Tương tự đối với các giao dịch phái sinh phi FX).
- Không nên sử dụng đơn vị tiền tệ của Belize để tiến hành các hoạt động giao dịch, kinh doanh môi giới ngoại hối.
- Bắt buộc phải gửi bản sao kê hàng tháng, trong đó nêu rõ số tiền phải trả của khách hàng. Đồng thời, sàn đầu tư cũng nên đưa ra tuyên bố rằng thanh toán các khoản tiền theo yêu cầu mà không có bất cứ chậm trễ nào.
- Không nên khuyến khích, kêu gọi khách hàng gia tăng khối lượng giao dịch cho mục đích kiếm thêm phí hoa hồng Commission.
- Tất cả người dùng trên sàn đều phải được đối xử bình đẳng.
- Các thông tin về mức phí chênh lệch Spread, phí qua đêm Swap, phí hoa hồng Commission hay các khoản phí phát sinh khác đều phải được thông báo trước cho khách hàng.
- Trường hợp khách hàng gửi khiếu nại bằng văn bản tới sàn môi giới để cáo buộc hành vi biển thủ tiền hoặc bất kỳ hình thức lừa đảo nào khác, sàn Forex có trách nhiệm phải thông báo những chi tiết đó cho uỷ ban IFSC trong vòng 5 ngày kể từ khi nhận được thư.
- Phải thông báo ngay lập tức cho IFSC nếu có bất kỳ thủ tục tố tụng dân sự nào vượt quá 25,000 USD ở Belize hoặc ở nước ngoài.
- Nên ký thỏa thuận ký quỹ với khách hàng trước khi cho phép thực hiện các trao đổi mua/bán tài sản.
- Chỉ có quyền tiến hành kinh doanh trên thị trường OTC.
- Các thông tin chi tiết về số vốn đã thanh toán và số vốn chưa bị suy giảm bắt buộc phải được gửi về trước ngày 10 hàng tháng. Thêm vào đó, nhà môi giới Forex phải thông báo khối lượng, số lượng và giá trị của tất cả các giao dịch được thực hiện trong tháng trước đó.
- Trong trường hợp sàn Forex phá sản, phải thông báo ngay cho Uỷ ban IFSC. Việc bổ nhiệm người được uỷ thác sẽ thừa nhận tình trạng mất khả năng thanh toán hoặc không có khả năng duy trì vốn ròng kéo dài được coi là phá sản (theo thỏa thuận cấp phép).
- Cư dân Belize không được phép trở thành khách hàng của dịch vụ kinh doanh giao dịch môi giới ngoại hối Forex.
- Phải kiểm tra kỹ lưỡng các khoản tiền gửi bằng tiền mặt từ 10,000 USD trở lên để đề phòng các tội phạm liên quan đến rửa tiền.
- Phải tham gia một cuộc họp thường niên bắt buộc với IFSC để thảo luận về hiệu suất của năm trước và triển vọng phát triển trong tương lai.
- Nên cung cấp cho Uỷ ban giấy phép IFSC sổ tay hướng dẫn vận hành chi tiết của doanh nghiệp.
- Không được phép thành lập chi nhánh mới nếu chưa có sự đồng thuận của IFSC.
- Không nên tham gia vào bất cứ hình thức sáp nhập nào mà không có sự cho phép của IFSC.
- Không được thực hiện bất cứ thay đổi nào trong Bản ghi nhớ các Điều khoản của IFSC.
- Không được phép thực hiện bất kỳ thay đổi nào về địa chỉ hoặc chuyển một phần hoặc chuyển toàn bộ trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổ chức nào khác.
Ai nên đăng ký IFSC?
Cá nhân hoặc tổ chức bắt buộc phải đăng ký giấy phép IFSC nếu liên quan đến bất kỳ dịch vụ tài chính nào được đề cập dưới đây:
- Dịch vụ uỷ thác.
- Cho vay tiền quốc tế.
- Môi giới và tư vấn đầu tư.
- Dịch vụ dành cho các tập đoàn kinh doanh quốc tế (IBC’s).
- Dịch vụ giao dịch chứng khoán loại F (Hầu hết các nhà môi giới Forex đều đăng ký giấy phép IFSC, tuy nhiên có một loại giấy phép riêng biệt ít phổ biến hơn cho các sàn Forex là loại J).
- Dịch vụ giao dịch ngoại hối loại J (Hầu như không được sử dụng).
- Xử lý thanh toán.
- Quản lý và bảo vệ tài sản quốc tế.
- Kế toán quốc tế.
- Dịch vụ lưu ký và an toàn quốc tế.
- Dịch vụ môi giới, chuyển tiền và trao đổi tiền.
Gợi ý top 5 sàn giao dịch có giấy phép IFSC
Dưới đây là top 5 sàn môi giới sở hữu giấy phép IFSC:
LiteFinance
- Trụ sở chính: Cộng hoà Síp.
- Năm thành lập: Năm 2005.
- Số đăng ký giấy phép IFSC: Đang chờ cấp phép.
- Tỷ lệ đòn bẩy: Tối đa 1:1000.
- Tài sản đầu tư: +300.
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, cTrader, LF.
- Mức ký quỹ tối thiểu: 50 USD.
Sàn XM
- Trụ sở chính: Ba Lan.
- Năm thành lập: Năm 2002.
- Số đăng ký giấy phép IFSC: 000261/106.
- Tỷ lệ đòn bẩy: Đang cập nhật thông tin.
- Tài sản đầu tư: 5 nhóm sản phẩm.
- Nền tảng giao dịch: MT4.
- Mức ký quỹ tối thiểu: 250 USD.
Sàn Windsor Brokers
- Trụ sở chính: Cộng hoà Síp.
- Năm thành lập: Năm 2000.
- Số đăng ký giấy phép IFSC: Đang chờ cấp phép.
- Tỷ lệ đòn bẩy: Tối đa 1:500.
- Tài sản đầu tư: Đang cập nhật thông tin.
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5.
- Mức ký quỹ tối thiểu: 2500 USD.
FBS
- Trụ sở chính: Cộng hoà Síp.
- Năm thành lập: Năm 2009.
- Số đăng ký giấy phép IFSC: IFSC/60/230/TS/17.
- Tỷ lệ đòn bẩy: Tối đa 1:3000.
- Tài sản đầu tư: 7 nhóm sản phẩm.
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5.
- Mức ký quỹ tối thiểu: 1 USD.
XTrade
- Trụ sở chính: Úc.
- Năm thành lập: Năm 2005.
- Số đăng ký giấy phép IFSC: IFSC/60/383/TS/15.
- Tỷ lệ đòn bẩy: Đang cập nhật thông tin.
- Tài sản đầu tư: Đang cập nhật thông tin.
- Nền tảng giao dịch: Đang cập nhật thông tin.
- Mức ký quỹ tối thiểu: Đang cập nhật thông tin.
Trên đây, The Brokers đã tổng hợp toàn bộ những thông tin chi tiết liên quan đến giấy phép IFSC: lý giải giấy phép IFCS là gì? Vai trò, quyền hạn và các yêu cầu của giấy phép pháp lý IFSC. Mong rằng những chia sẻ trên đã giúp bạn hiểu rõ hơn về loại giấy phép pháp lý này, từ đó xem xét, lựa chọn sàn môi giới phù hợp và đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!
