Giấy phép MFSA là gì? Điều kiện để được cấp phép MFSA

Là một giấy phép Forex được dùng để đánh giá độ uy tín của các sàn giao dịch ngoại hối, DFSA được nhiều người chơi trong thị trường nhắc đến. Tuy nhiên, so với những cái tên phổ biến trên thế giới như FCA, FSA, CySEC,... thì giấy phép MFSA vẫn chưa được nhiều nhà giao dịch biết đến. Vì vậy, hãy cùng TheBrokers tìm hiểu về loại giấy phép này qua bài viết dưới đây nhé!

Giấy phép MFSA là gì?

MFSA (Malta Financial Services Authority) là giấy phép quản lý tài chính duy nhất tại Cộng hòa Malta. Giấy phép MFSA được thành lập vào năm 2002 và chịu sự giám sát, kiểm soát chặt chẽ bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Authority. Được biết đây là cơ quan đảm nhận trách nhiệm của Ngân hàng Trung ương Malta, Sở giao dịch chứng khoán Malta và Trung tâm Dịch vụ Tài chính Malta.

Hiện tại, MFSA đang quản lý các tổ chức tài chính trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Bao gồm:

Tố chức tín dụng
Công ty bảo hiểm
Tổ chức tiền điện tử
Công ty dịch vụ chứng khoán và đầu tư
Công ty bảo hiểm
Chương trình hưu trí và ủy thác

MFSA là Cơ quan niêm yết theo Luật thị trường tài chính và Cơ quan thanh toán theo Chỉ thị 2014/59/EU và Quy định thu hồi và giải quyết (LN 301 năm 2015). Ngoài ra, MFSA còn có trách nhiệm quản lý cơ quan đăng ký công ty.

Giấy phép MFSA là gì?

Vai trò và mục đích hoạt động của giấy phép MFSA

Mục đích hoạt động

Đảm bảo sự toàn vẹn của thị trường tài chính: MFSA có nhiệm vụ giám sát các tổ chức tài chính tại Malta, đảm bảo các tổ chức này luôn hoạt động một cách công bằng, minh bạch.
Tạo sự tin tưởng đầu tư: MFSA chỉ cấp giấy phép cho những nhà môi giới ngoại hối đáp ứng các yêu cầu mà tổ chức đề ra. Bên cạnh đó, MFSA còn chịu trách nhiệm quản lý, giám sát hoạt động của các sàn, giúp nhà đầu tư cảm thấy tin tưởng khi giao dịch.
Đảm bảo tính độc lập thị trường: MFSA cần là tổ chức có tính liêm chính cao nhất, không bị ảnh hưởng bởi các cơ quan khác. Điều này giúp đảm bảo rằng MFSA luôn đưa ra các quyết định công bằng khi có tranh chấp giữa các nhà đầu tư hay giữa nhà đầu tư với sàn giao dịch.
Điều tiết và cải thiện thị trường tài chính: Giấy phép MFSA đưa ra các biện pháp điều tiết và cải thiện đối với lĩnh vực tài chính tại Malta. Thế nên, sự phát triển của thị trường tài chính ở quốc đảo Nam Âu này sẽ phụ thuộc vào vai trò của MFSA.

Vai trò của MFSA

Cấp giấy phép hoạt động, quản lý và giám sát các tổ chức tài chính, tín dụng và tiền điện tử.
Chịu trách nhiệm về các dịch vụ đầu tư, bảo hiểm, thiết lập kế hoạch đầu tư tập thể và quản lý, giám sát các sàn giao dịch đầu tư được cấp phép.
Xem xét các hoạt động kinh doanh tài chính và ngân hàng liên quan đến các tổ chức tài chính được cấp phép và tiến hành giám sát dựa trên cơ sở cá nhân hoặc tổng hợp.
Yêu cầu các tổ chức vi phạm quy định của Đạo luật Ngân hàng khắc phục hành vi trong thời gian nhất định, tùy vào loại vi phạm và mức độ nghiêm trọng.

Trụ sở MFSA tại Malta — *MFSA hoạt động với mục đích đảm bảo sự toàn vẹn và phát triển của thị trường tài chính Malta*

Các loại giấy phép MFSA

Giấy phép loại 1A

Cơ quan, tổ chức được cấp giấy phép MFSA loại 1A được phép nhận, chuyển các lệnh liên quan đến một hoặc nhiều công cụ, đưa ra lời khuyên cho nhà giao dịch. Tuy nhiên, họ sẽ không được phép lưu trữ hoặc quản lý tiền, tài sản đầu tư của khách hàng.

Giấy phép loại 1B

Nếu sở hữu giấy phép loại 1B, bạn sẽ được phép nhận, chuyển hoặc đưa ra lời khuyên cho các nhà đầu tư về một hoặc nhiều sản phẩm mà không cần cơ sở cam kết. Thế nên, giấy phép này chi dành cho các chuyên gia, đối tác đủ điều kiện. Ngoài ra, cũng tương tự như giấy phép loại 1A, bạn sẽ không thể giữ hoặc kiểm soát tiền, tài sản của khách hàng nếu được cấp giấy phép loại 1B.

Giấy phép loại 2

Những người được cấp giấy phép loại 2 của MFSA sẽ được phép thực hiện các dịch vụ đầu tư, nắm giữ và quản lý tiền của khách hàng. Song sẽ không được phép vận hành phương thức giao dịch với sự tham gia của nhiều bên mua và nhiều bên bán (giao dịch đa phương).

Giấy phép loại 3

Khi sở hữu giấy phép MFSA loại 3, bạn được quyền nắm giữ hoặc quản lý tiền, tài sản của khách hàng, cũng như cung cấp dịch vụ đầu tư.

Giấy phép loại 4

Nếu được MFSA cấp giấy phép loại 4, bạn được quyền trở thành người được ủy thác hoặc người giám sát kế hoạch đầu tư ủy thác.

Biểu tượng của giấy phép MFSA — *MFSA cung cấp 5 loại giấy phép khác nhau*

Điều kiện để các sàn giao dịch được cấp giấy phép MFSA

Các sàn môi giới cần đáp ứng các điều kiện mà MFSA đưa ra để được cấp giấy phép hoạt động. Các điều kiện này bao gồm:

Nhà môi giới ngoại hối phải có trụ sở chính đặt tại Malta để MFSA có thể giám sát hoạt động của sàn một cách dễ dàng.
Sàn giao dịch bắt buộc phải nộp đầy đủ báo cáo tài chính, kiểm toán và thuế cho MFSA trong thời gian quy định.
Nguồn vốn điều lệ tối thiểu của sàn giao dịch phải là 30.000 USD.
Sàn giao dịch cần đáp ứng các yêu cầu về pháp lý, số tiền trong hoạt động phải từ 35.000 đến 50.000 USD và phải duy trì được con số này kể từ thời điểm tài liệu được cung cấp cho Chính phủ.

Trong vòng 6 tháng, nếu sàn giao dịch ngoại hối đáp ứng đủ 4 điều kiện kể trên thì sẽ được cấp giấy phép MFSA.

Hướng dẫn tra cứu giấy phép MFSA

Tất cả hồ sơ của nhà môi giới được cấp giấy phép MFSA đều có thể tìm thấy trên website của MFSA. Bạn có thể truy cập vào đường link https://www.mfsa.mt/financial-services-register/ và thực hiện tra cứu theo các bước như sau:

Bước 1: Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn muốn tra cứu tại website của nhà môi giới đó.
Bước 2: Nhập tên của nhà môi giới vào thanh tìm kiếm. Ở mục “Alternative Search”, bạn chọn “Investment Services”. Sau đó:

Tìm kiếm sàn ở trang chủ giấy phép MFSA — *Nhập tên nhà môi giới muốn tra cứu vào phần Search the Financial Services Register*

Bước 3: Kết quả tra cứu sẽ hiển thị ở mục Results. Lúc này, bạn có thể bấm vào mục View để xem giấy phép chi tiết. Sau đó nhấn chọn tải xuống tệp đính kèm ở mục Files để kiểm tra xem nhà môi giới có được cấp phép hoạt động ngoại hối hay không.

Chọn vào View để xem giấy phép — *Bấm vào mục View để xem chi tiết giấy phép của Broker*

Kiểm tra thông tin giấy phép MFSA — *Kiểm tra thông tin giấy phép của sàn*

Bước 4: Kiểm tra các thông tin được công bố trên website của MFSA có trùng khớp với thông tin mà nhà môi giới đăng tải trên website hay không, đặc biệt là số điện thoại, email, website,... Nếu thông tin có sai lệch, bạn cần cẩn thận vì có thể đó là công ty giả mạo, hoạt động trái phép.

Đảm bảo các thông tin về MFSA phải trùng khớp với sàn — *Đảm bảo các thông tin được công bố trên website của MFSA trùng khớp với thông tin trên website của Broker*

Cách giải quyết khiếu nại với nhà môi giới do MFSA quản lý

Nếu không may xảy ra tranh chấp với nhà môi giới được cấp phép bởi MFSA, bạn có thể khiếu nại theo 3 cách sau đây để bảo vệ quyền lợi của mình:

Cách 1: Liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để trao đổi và tìm ra phương án giải quyết thỏa đáng.

Cách 2: Nếu nhà môi giới hoàn toàn không phản hồi hoặc bạn không hài lòng với cách xử lý của họ, bạn có thể gửi đơn khiếu nại đến Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính ở Malta. Đây là cơ quan có quyền hòa giải, điều tra và xét xử các khiếu nại của khách hàng đối với nhà môi giới. Sau khi đơn khiếu nại được chấp thuận, bạn cần trả phí là 25 Euro.

Gửi đơn khiếu nại trực tiếp qua đường bưu điện: Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính, Tầng 1, Quảng trường St Calcedonius, Floriana FRN1530, Malta. Biểu mẫu khiếu nại https://financialarbiter.org.mt/sites/default/files/OAFS-EN_Complaint_Form_2019-fillable_sp%20%282%29.pdf.
Biểu mẫu khiếu nại trực tuyến: https://financialarbiter.org.mt/content/step-3-complain-us

Cách 3: Đưa vụ việc ra tòa án Malta nếu không thể giải quyết bằng 2 cách trên.

Văn phòng trọng tài Dịch vụ Tài chính ở Malta — *Bạn có thể gửi đơn khiếu nại đến Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính ở Malta để được xử lý*

Top 5 sàn Forex sở hữu giấy phép MFSA uy tín

Sàn Forex	Thông tin
FXDD	Trụ sở: Malta Năm thành lập: 2002 Giấy phép FMSA số: 48817 Ký quỹ tối thiểu: 100 USD Đòn bẩy: 1:30 Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, FXDD WebTrader
Swissquote Financial Services	Trụ sở: Switzerland Năm thành lập: 1996 Giấy phép FMSA số: 57936 Ký quỹ tối thiểu: 1000 USD Đòn bẩy: 1:100/1:30 Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, eTrader, Swiss DOTS
Trive Invest (GKFX cũ)	Trụ sở: Indonesia Năm thành lập: 2005 Giấy phép FMSA số: 60473 Ký quỹ tối thiểu: 50 EUR Đòn bẩy: 1:30/1:400 Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
Nextmarkets	Trụ sở: Đức Năm thành lập: 2014 Giấy phép FMSA số: 77603 Ký quỹ tối thiểu: 0 USD Đòn bẩy: 1:30 Nền tảng giao dịch: MT4
ALB Limited	Trụ sở: Malta Năm thành lập: 2011 Giấy phép FMSA số: 79767 Ký quỹ tối thiểu: 500 USD Đòn bẩy: 1:200 Nền tảng giao dịch: MT4, MT5

Mặc dù, giấy phép MFSA không phổ biến và đáng tin cậy bằng các giấy phép FCA, ASIC, CySEC. Tuy nhiên, việc các sàn Forex sở hữu giấy phép này cũng phần nào thể hiện sự uy tín và an toàn trong giao dịch của mình. Hy vọng những chia sẻ trên đây của TheBrokers đã giúp bạn hiểu rõ giấy phép MFSA là gì. Đừng quên theo dõi website của chúng tôi để xem thêm nhiều bài viết hữu ích khác nhé!

Cùng chủ đề

So sánh sàn Etoro vs XTB - Nên giao dịch tại sàn Etoro hay XTB

eToro vs XTB là hai sàn giao dịch phổ biến và được nhiều người biết tới trong giao dịch forex trực tuyến. Cả hai sàn này đều được nhiều Trader tin tưởng và đánh giá cao nhờ các lợi thế về cơ sở pháp rõ ràng, nền tảng mạnh mẽ,...Tuy nhiên mỗi sàn sẽ có những đặc điểm nổi bật và điểm hạn chế riêng. Vậy nên giữa sàn eToro và XTB thì Trader nên chọn sàn nào? Hãy cùng The Brokers so sánh sàn eToro vs XTB chi tiết trong bài viết dưới đây!Giới thiệu tổng quan về sàn Etoro và XTBSàn eToroeToro đứng đầu trong danh sách các nền tảng giao dịch đa tài sản, mang đến một trải nghiệm người dùng độc đáo. Với hàng ngàn sản phẩm đầu tư phổ biến như chỉ số, tiền điện tử, và kim loại, eToro đã khẳng định vị thế của mình từ khi ra mắt vào năm 2007. Nền tảng này không chỉ là một lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư mà còn là đối thủ cạnh tranh mạnh mẽ của nhiều sàn môi giới khác nhờ vào chi phí giao dịch cạnh tranh, tính năng tích hợp trò chuyện cộng đồng, và các chương trình khuyến mãi hấp dẫn cho nh

23/04/2024

EA Forex là gì? Những điều cần biết trước khi cài EA Forex

Ngày càng nhiều trader yêu thích sử dụng EA Forex để hỗ trợ giao dịch tự động, không cần phải ngồi hàng giờ trước máy tính để theo dõi biểu đồ hay xem xét vào lệnh.Tuy nhiên, vẫn có một số người còn lo ngại về tính hiệu quả của công cụ này, cũng như chưa biết cách cài đặt Robot EA Forex như thế nào? Nếu bạn cũng đang thắc mắc về vấn đề trên, hãy xem ngay bài viết sau của TheBrokers nhé!EA Forex là gì?EA (viết tắt của Expert Advisors) hay Robot Forex là một phần mềm giao dịch Forex tự động, chạy trên các nền tảng giao dịch của MetaQuote (MT4/MT5). EA Forex được viết bằng ngôn ngữ độc quyền là MetaQuotes Language (MQL) và lập trình sẵn để tự động đưa ra các tín hiệu giao dịch, mở đóng lệnh mà không cần sự can thiệp của trader.Robot EA trong Forex là gì?Chức năng của EA Forex là gì?EA Forex có khả năng lập trình để hoạt động theo nhiều cách hoặc tìm kiếm xu hướng thị trường, điểm đột phá cần thiết cho giao dịch của trader. Dựa vào các chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình động, MACD,... T

18/04/2024

Lot và Pip là gì? Cách quản lý rủi ro với Pip và Lot trong Forex

Lot và Pip là hai đơn vị tính cơ bản nhất được dùng để đo lường biến động giá trong giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư mới nào cũng có thể hiểu rõ về hai đơn vị này. Vậy cụ thể Pip là gì và Lot là gì? Cách tính số Lots và Pip trong Forex là gì? Hãy cùng The Brokers tìm hiểu rõ hơn về đơn vị này ở dưới đây nhé!Pip là gì trong ForexPip là gì?PIP (Percentage In Point) là đơn vị tiêu chuẩn được sử dụng để đo lượng và nhận biết sự thay đổi về giá của một cặp tiền tệ trên thị trường chứng khoán. Ví dụ như: Pip trong cặp tiền tệ EUR/USD, Pip trong cặp tỷ giá vàng XAU/USD,.... Về cơ bản, Pip chính là đơn vị giá tiêu chuẩn trên thị trường chứng khoán.Pip là gì? Ý nghĩa của Pip Forex là gì?Dưới đây là một số đặc điểm quan trọng mà bạn cần chú ý khi nhắc đến Pips Forex:Pips là đơn vị phần trăm đứng thứ 4 trong tỷ giá. Ví dụ, cặp tiền EUR/USD có tỷ giá là 1.78965, thì số Pip của tỷ giá chính là số 6.Pip là đơn vị tiêu chuẩn dùng để đo lường sự biến động về giá trên thị trường ng

17/04/2024

Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán

Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, việc hiểu đúng về Stop Loss có thể là bước đi quan trọng dẫn đến thành công trong thị trường chứng khoán. Vậy Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán và các sai lầm mà nhà đầu tư cần tránh. Hãy cùng The Brokers khám phá sâu hơn về khái niệm Stop Loss này ngay nội dung dưới đây.Lệnh Stop Loss là gì? Stop Limit là gì?Stop Loss (viết tắt là SL) còn được gọi là lệnh dừng lỗ/lệnh cắt lỗ trong các giao dịch tự động và được các trader thiết lập sẵn để giảm thiểu rủi ro khi mở một giao dịch. Lệnh Stop Loss không phải bắt buộc, nhưng được khuyến khích đặt. Mục đích đặt Stop Loss là giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro, đảm bảo mức thua lỗ không vượt quá giới hạn.Với mỗi lệnh giao dịch, trader cần xác định sẵn mức rủi ro về giá mình có thể nhận. Tại đó, đặt lệnh cắt lỗ tự động để tránh việc thua lỗ vượt quá giới hạn. Khi thị trường đi sai hướng dự đoán, giá chạm đến điểm Stop Loss thì lệnh sẽ tự động đóng để hạn chế thua lỗ.Đối với lệnh Buy, stop loss

12/04/2024

Hướng dẫn cách nạp rút tiền sàn Exness nhanh và chi tiết

Vấn đề về việcnạp rút tiền sàn Exness trên thị trường giao dịch đang được rất nhiều trader quan tâm. Để mang lại sự tiện lợi, tốc độ, an toàn và hiệu quả khi thực hiện các giao dịch thanh toánThe Brokers sẽ hướng dẫn một cách chi tiết về cách nạp tiền và rút tiền từ sàn Exness chuẩn xác và mới nhất hiện nay trong bài viết dưới đây.Một số phương thức nạp rút tiền mà Exness hỗ trợHiện nay, Exness cung cấp một loạt các phương thức thanh toán đa dạng cho nhà giao dịch, bao gồm:Thẻ ngân hàng (Visa/Mastercard)Ví điện tử (Skrill, Neteller, Perfect Money, WebMoney…)Tiền kỹ điện tử (Bitcoin, Tether, Ethereum…)Chuyển khoản ngân hàngInternet BankingCổng Ngân LượngTrong các phương thức trên đây, nếu bạn là nhà giao dịch tại Việt Nam, chúng tôi khuyên bạn nên chọn Internet Banking hoặc Cổng Ngân Lượng. Đây là hai phương thức phù hợp với thị trường Việt Nam, cho phép bạn nạp và rút tiền bằng Việt Nam đồng (VND) mà không phải chịu phí và được xử lý nhanh chóng.Hướng dẫn cách n

10/04/2024

Lượt xem:

266

Ngày đăng:

18/03/2024 5:07 AM