Giấy phép MFSA là gì? Điều kiện để được cấp phép MFSA

Là một giấy phép Forex được dùng để đánh giá độ uy tín của các sàn giao dịch ngoại hối, DFSA được nhiều người chơi trong thị trường nhắc đến. Tuy nhiên, so với những cái tên phổ biến trên thế giới như FCA, FSA, CySEC,... thì giấy phép MFSA vẫn chưa được nhiều nhà giao dịch biết đến. Vì vậy, hãy cùng TheBrokers tìm hiểu về loại giấy phép này qua bài viết dưới đây nhé!

Giấy phép MFSA là gì? 

MFSA (Malta Financial Services Authority) là giấy phép quản lý tài chính duy nhất tại Cộng hòa Malta. Giấy phép MFSA được thành lập vào năm 2002 và chịu sự giám sát, kiểm soát chặt chẽ bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Authority. Được biết đây là cơ quan đảm nhận trách nhiệm của Ngân hàng Trung ương Malta, Sở giao dịch chứng khoán Malta và Trung tâm Dịch vụ Tài chính Malta. 

Hiện tại, MFSA đang quản lý các tổ chức tài chính trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Bao gồm:

  • Tố chức tín dụng
  • Công ty bảo hiểm
  • Tổ chức tiền điện tử
  • Công ty dịch vụ chứng khoán và đầu tư
  • Công ty bảo hiểm
  • Chương trình hưu trí và ủy thác

MFSA là Cơ quan niêm yết theo Luật thị trường tài chính và Cơ quan thanh toán theo Chỉ thị 2014/59/EU và Quy định thu hồi và giải quyết (LN 301 năm 2015). Ngoài ra, MFSA còn có trách nhiệm quản lý cơ quan đăng ký công ty.

Logo giấy phép MFSA
Giấy phép MFSA là gì?

Vai trò và mục đích hoạt động của giấy phép MFSA 

Mục đích hoạt động

  • Đảm bảo sự toàn vẹn của thị trường tài chính: MFSA có nhiệm vụ giám sát các tổ chức tài chính tại Malta, đảm bảo các tổ chức này luôn hoạt động một cách công bằng, minh bạch.
  • Tạo sự tin tưởng đầu tư: MFSA chỉ cấp giấy phép cho những nhà môi giới ngoại hối đáp ứng các yêu cầu mà tổ chức đề ra. Bên cạnh đó, MFSA còn chịu trách nhiệm quản lý, giám sát hoạt động của các sàn, giúp nhà đầu tư cảm thấy tin tưởng khi giao dịch.
  • Đảm bảo tính độc lập thị trường: MFSA cần là tổ chức có tính liêm chính cao nhất, không bị ảnh hưởng bởi các cơ quan khác. Điều này giúp đảm bảo rằng MFSA luôn đưa ra các quyết định công bằng khi có tranh chấp giữa các nhà đầu tư hay giữa nhà đầu tư với sàn giao dịch.
  • Điều tiết và cải thiện thị trường tài chính: Giấy phép MFSA đưa ra các biện pháp điều tiết và cải thiện đối với lĩnh vực tài chính tại Malta. Thế nên, sự phát triển của thị trường tài chính ở quốc đảo Nam Âu này sẽ phụ thuộc vào vai trò của MFSA.

Vai trò của MFSA 

  • Cấp giấy phép hoạt động, quản lý và giám sát các tổ chức tài chính, tín dụng và tiền điện tử.
  • Chịu trách nhiệm về các dịch vụ đầu tư, bảo hiểm, thiết lập kế hoạch đầu tư tập thể và quản lý, giám sát các sàn giao dịch đầu tư được cấp phép.
  • Xem xét các hoạt động kinh doanh tài chính và ngân hàng liên quan đến các tổ chức tài chính được cấp phép và tiến hành giám sát dựa trên cơ sở cá nhân hoặc tổng hợp.
  • Yêu cầu các tổ chức vi phạm quy định của Đạo luật Ngân hàng khắc phục hành vi trong thời gian nhất định, tùy vào loại vi phạm và mức độ nghiêm trọng.
Trụ sở MFSA tại Malta
MFSA hoạt động với mục đích đảm bảo sự toàn vẹn và phát triển của thị trường tài chính Malta

Các loại giấy phép MFSA

Giấy phép loại 1A

Cơ quan, tổ chức được cấp giấy phép MFSA loại 1A được phép nhận, chuyển các lệnh liên quan đến một hoặc nhiều công cụ, đưa ra lời khuyên cho nhà giao dịch. Tuy nhiên, họ sẽ không được phép lưu trữ hoặc quản lý tiền, tài sản đầu tư của khách hàng.

Giấy phép loại 1B

Nếu sở hữu giấy phép loại 1B, bạn sẽ được phép nhận, chuyển hoặc đưa ra lời khuyên cho các nhà đầu tư về một hoặc nhiều sản phẩm mà không cần cơ sở cam kết. Thế nên, giấy phép này chi dành cho các chuyên gia, đối tác đủ điều kiện. Ngoài ra, cũng tương tự như giấy phép loại 1A, bạn sẽ không thể giữ hoặc kiểm soát tiền, tài sản của khách hàng nếu được cấp giấy phép loại 1B.

Giấy phép loại 2

Những người được cấp giấy phép loại 2 của MFSA sẽ được phép thực hiện các dịch vụ đầu tư, nắm giữ và quản lý tiền của khách hàng. Song sẽ không được phép vận hành phương thức giao dịch với sự tham gia của nhiều bên mua và nhiều bên bán (giao dịch đa phương).

Giấy phép loại 3

Khi sở hữu giấy phép MFSA loại 3, bạn được quyền nắm giữ hoặc quản lý tiền, tài sản của khách hàng, cũng như cung cấp dịch vụ đầu tư.

Giấy phép loại 4

Nếu được MFSA cấp giấy phép loại 4, bạn được quyền trở thành người được ủy thác hoặc người giám sát kế hoạch đầu tư ủy thác.

Biểu tượng của giấy phép MFSA
MFSA cung cấp 5 loại giấy phép khác nhau

Điều kiện để các sàn giao dịch được cấp giấy phép MFSA 

Các sàn môi giới cần đáp ứng các điều kiện mà MFSA đưa ra để được cấp giấy phép hoạt động. Các điều kiện này bao gồm:

  • Nhà môi giới ngoại hối phải có trụ sở chính đặt tại Malta để MFSA có thể giám sát hoạt động của sàn một cách dễ dàng.
  • Sàn giao dịch bắt buộc phải nộp đầy đủ báo cáo tài chính, kiểm toán và thuế cho MFSA trong thời gian quy định.
  • Nguồn vốn điều lệ tối thiểu của sàn giao dịch phải là 30.000 USD.
  • Sàn giao dịch cần đáp ứng các yêu cầu về pháp lý, số tiền trong hoạt động phải từ 35.000 đến 50.000 USD và phải duy trì được con số này kể từ thời điểm tài liệu được cung cấp cho Chính phủ. 

Trong vòng 6 tháng, nếu sàn giao dịch ngoại hối đáp ứng đủ 4 điều kiện kể trên thì sẽ được cấp giấy phép MFSA. 

Hướng dẫn tra cứu giấy phép MFSA 

Tất cả hồ sơ của nhà môi giới được cấp giấy phép MFSA đều có thể tìm thấy trên website của MFSA. Bạn có thể truy cập vào đường link https://www.mfsa.mt/financial-services-register/ và thực hiện tra cứu theo các bước như sau:

  • Bước 1: Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn muốn tra cứu tại website của nhà môi giới đó.
  • Bước 2: Nhập tên của nhà môi giới vào thanh tìm kiếm. Ở mục “Alternative Search”, bạn chọn “Investment Services”. Sau đó:
Tìm kiếm sàn ở trang chủ giấy phép MFSA
Nhập tên nhà môi giới muốn tra cứu vào phần Search the Financial Services Register
  • Bước 3: Kết quả tra cứu sẽ hiển thị ở mục Results. Lúc này, bạn có thể bấm vào mục View để xem giấy phép chi tiết. Sau đó nhấn chọn tải xuống tệp đính kèm ở mục Files để kiểm tra xem nhà môi giới có được cấp phép hoạt động ngoại hối hay không.
Chọn vào View để xem giấy phép
Bấm vào mục View để xem chi tiết giấy phép của Broker
Kiểm tra thông tin giấy phép MFSA
Kiểm tra thông tin giấy phép của sàn
  • Bước 4: Kiểm tra các thông tin được công bố trên website của MFSA có trùng khớp với thông tin mà nhà môi giới đăng tải trên website hay không, đặc biệt là số điện thoại, email, website,... Nếu thông tin có sai lệch, bạn cần cẩn thận vì có thể đó là công ty giả mạo, hoạt động trái phép.
Đảm bảo các thông tin về MFSA phải trùng khớp với sàn
Đảm bảo các thông tin được công bố trên website của MFSA trùng khớp với thông tin trên website của Broker

 

Cách giải quyết khiếu nại với nhà môi giới do MFSA quản lý 

Nếu không may xảy ra tranh chấp với nhà môi giới được cấp phép bởi MFSA, bạn có thể khiếu nại theo 3 cách sau đây để bảo vệ quyền lợi của mình:

Cách 1: Liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để trao đổi và tìm ra phương án giải quyết thỏa đáng.

Cách 2: Nếu nhà môi giới hoàn toàn không phản hồi hoặc bạn không hài lòng với cách xử lý của họ, bạn có thể gửi đơn khiếu nại đến Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính ở Malta. Đây là cơ quan có quyền hòa giải, điều tra và xét xử các khiếu nại của khách hàng đối với nhà môi giới. Sau khi đơn khiếu nại được chấp thuận, bạn cần trả phí là 25 Euro.

Cách 3: Đưa vụ việc ra tòa án Malta nếu không thể giải quyết bằng 2 cách trên.

Văn phòng trọng tài Dịch vụ Tài chính ở Malta
Bạn có thể gửi đơn khiếu nại đến Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính ở Malta để được xử lý

Top 5 sàn Forex sở hữu giấy phép MFSA uy tín 

Sàn Forex

Thông tin

FXDD

  • Trụ sở: Malta
  • Năm thành lập: 2002
  • Giấy phép FMSA số: 48817
  • Ký quỹ tối thiểu: 100 USD
  • Đòn bẩy: 1:30
  • Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, FXDD WebTrader

Swissquote Financial Services

  • Trụ sở: Switzerland
  • Năm thành lập: 1996
  • Giấy phép FMSA số: 57936
  • Ký quỹ tối thiểu: 1000 USD
  • Đòn bẩy: 1:100/1:30
  • Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, eTrader, Swiss DOTS

Trive Invest (GKFX cũ)

  • Trụ sở: Indonesia
  • Năm thành lập: 2005
  • Giấy phép FMSA số: 60473
  • Ký quỹ tối thiểu: 50 EUR
  • Đòn bẩy: 1:30/1:400
  • Nền tảng giao dịch: MT4, MT5

Nextmarkets

  • Trụ sở: Đức
  • Năm thành lập: 2014
  • Giấy phép FMSA số: 77603
  • Ký quỹ tối thiểu: 0 USD
  • Đòn bẩy: 1:30
  • Nền tảng giao dịch: MT4

ALB Limited

  • Trụ sở: Malta
  • Năm thành lập: 2011
  • Giấy phép FMSA số: 79767
  • Ký quỹ tối thiểu: 500 USD
  • Đòn bẩy: 1:200
  • Nền tảng giao dịch: MT4, MT5


Mặc dù, giấy phép MFSA không phổ biến và đáng tin cậy bằng các giấy phép FCA, ASIC, CySEC. Tuy nhiên, việc các sàn Forex sở hữu giấy phép này cũng phần nào thể hiện sự uy tín và an toàn trong giao dịch của mình. Hy vọng những chia sẻ trên đây của TheBrokers đã giúp bạn hiểu rõ giấy phép MFSA là gì. Đừng quên theo dõi website của chúng tôi để xem thêm nhiều bài viết hữu ích khác nhé!

Cùng chủ đề

Đầu tư vàng cần lưu ý những gì để hiệu quả nhất

Đầu tư vàng cần lưu ý những gì để hiệu quả nhất

Vàng luôn là lựa chọn đầu tư an toàn và vững chắc, đặc biệt trong những giai đoạn kinh tế bất ổn. Bài viết sẽ cung cấp cho bạn những yếu tố quan trọng cần lưu ý khi đầu tư vào vàng, giúp tối ưu hóa hiệu quả và bảo vệ tài sản một cách tốt nhất.Các yếu tố cần lưu ý khi đầu tư vàngĐể đạt được hiệu quả tối ưu khi đầu tư vào vàng, bạn cần cân nhắc một số yếu tố quan trọng. Dưới đây là những yếu tố cần lưu ý mà bạn không nên bỏ qua.Xác định chiến lược đầu tư vàng đúng đắnTrước khi bắt đầu đầu tư, việc xác định chiến lược rõ ràng là rất quan trọng. Bạn cần xác định mục tiêu đầu tư của mình:Là đầu tư dài hạn hay ngắn hạn?Có phải bạn đang tìm kiếm sự bảo toàn tài sản hay lợi nhuận nhanh chóng?Việc có một kế hoạch đầu tư cụ thể sẽ giúp bạn đưa ra những quyết định chính xác và tránh được những rủi ro không cần thiết.Chọn loại vàng phù hợpCó nhiều loại vàng để đầu tư, từ vàng miếng, vàng nhẫn đến vàng trang sức. Mỗi loại vàng có đặc điểm riêng và phù hợp với từng mục đích đầu tư

25/09/2024
Lượt xem:

417

Ngày đăng:

18/03/2024 5:07 AM

thebrokers
facebooktwitterinstagramyoutube

Menu

Trang chủ
Tra cứu ngay

Liên hệ

Liên hệ hợp tác kinh doanh:contact@thebrokers.comGóp ý từ người dùng:support@thebrokers.comThông báo:https://t.me/thebrokersvietnam

Address:Tầng 46, Bitexco Financial Tower, số 2 Hải Triều, Phường Bến Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh.

logo-footer