Tài khoản PAMM được xem như là một công cụ tài chính an toàn trong ngành Forex, giúp nhà đầu tư tạo ra lợi nhuận mà không cần phải tự tham gia trực tiếp vào giao dịch. Vậy, tài khoản PAMM là gì. Những tiêu chí quan trọng để lựa chọn PAMM tốt nhất. Hãy cùng Thebrokers khám phá những điều này trong bài viết dưới đây.
Tài khoản PAMM là gì?
Tài khoản PAMM là gì?
PAMM là viết tắt của Portfolio Allocation Management Module. Đây là một loại tài khoản giao dịch đặc biệt, trong đó một người quản lý tài khoản (gọi là PAMM Manager) quản lý tiền của nhiều nhà đầu tư khác (gọi là PAMM Investors) và thực hiện các giao dịch trên thị trường tài chính.
Số tiền đầu tư của mỗi nhà đầu tư được phân chia vào các tài khoản quản lý của người quản lý tài khoản, và lợi nhuận hoặc tổn thất sau các giao dịch được chia đều tương ứng với tỷ lệ đầu tư của từng nhà đầu tư.
Pamm hoạt động như thế nào?
Tài khoản PAMM hoạt động thông qua một ứng dụng phần mềm của nhà môi giới Forex/CFD. Ứng dụng này cho phép các khách hàng của nhà môi giới chọn một nhà giao dịch cụ thể để quản lý một phần hoặc toàn bộ tài khoản của họ.
Sau đó, Broker cụ thể đó quản lý giao dịch cho tài khoản của Trader và đồng thời cũng giao dịch tiền của các khách hàng khác. Người quản lý quỹ này có thể quản lý nhiều tài khoản giao dịch ngoại hối bằng cách sử dụng vốn riêng của họ; và tiền từ các khách hàng khác được đóng góp vào tài khoản này để tạo ra lợi nhuận.
Đây là ví dụ về tài khoản PAMM:
Giả sử bạn có một tài khoản có số dư là 100,000$. Có một số nhà giao dịch khác muốn tham gia giao dịch, nhưng họ không có nhiều thời gian hoặc kỹ năng để tự quản lý tài khoản. Họ quyết định đầu tư vào tài khoản PAMM và yêu cầu bạn đảm nhận việc quản lý.
Người đầu tư A gửi 400,000$ vào tài khoản PAMM, trong khi người đầu tư B đầu tư 500,000$. Khi bạn quản lý tài khoản này, tổng số vốn trong tài khoản là 1,000,000$ và tỷ lệ vốn của bạn là 10%, của người đầu tư A là 40%, và của người đầu tư B là 50%.
Khi bạn đặt lệnh mua 1 lot tiêu chuẩn của cặp tiền EUR/USD, sàn giao dịch sẽ chia lệnh đó như sau: 0.1 lot cho bạn, 0.4 lot cho người đầu tư A, và 0.5 lot còn lại cho người đầu tư B.
Thường thì người quản lý tài khoản PAMM sẽ nhận được phần trăm nhất định làm hoa hồng (pamm forex bonus), được xem như một loại thưởng từ các người đầu tư khác. Phần trăm hoa hồng này thường dao động từ 10% đến 30%, và số tiền này sẽ được trừ trực tiếp từ tài khoản được sao chép.
Tài khoản Pamm có an toàn không?
Việc giao tiền của bạn để người khác quản lý hoặc tự mình trở thành một quản lý quỹ PAMM đặt ra một câu hỏi quan trọng: "Có an toàn không khi đầu tư và đặt tiền vào tài khoản PAMM?"
Xét từ góc độ công nghệ, nếu tài khoản PAMM được tạo tại các sàn giao dịch và được quản lý bởi các Broker đáng tin cậy, thì nó có tính an toàn. Tài khoản PAMM thực sự do các Broker quản lý, và quyền lý quỹ chỉ giới hạn trong việc thực hiện các giao dịch. Họ không được phép truy cập vào số tiền thực được đóng góp khi rút tiền từ nhà môi giới.
Hơn nữa, các broker quản lý tài khoản PAMM thường cung cấp lịch sử giao dịch thực tế của tài khoản PAMM. Điều này cho phép người đầu tư theo dõi hoạt động và sự phát triển của tài khoản theo thời gian.
Tuy nhiên, việc tham gia giao dịch tài khoản PAMM không đảm bảo lợi nhuận. Có khả năng bạn sẽ phải chịu thua lỗ nếu người quản lý quỹ không có chiến lược quản lý hoặc không giảm thiểu rủi ro một cách thích hợp. Về cơ bản, việc đầu tư vào tài khoản PAMM tương tự như việc bạn gửi tiền cho một người quản lý quỹ khác để họ quản lý. Người quản lý này có quyền tự do trong việc đầu tư theo cách mà họ chọn.
Mỗi sàn giao dịch thường cung cấp danh sách các tài khoản PAMM mà bạn có thể nghiên cứu và quyết định đầu tư. Quan trọng là tài khoản PAMM thường có một phần mềm tự động để chia sẻ lợi nhuận và lỗ hổng. Do đó, bạn không phải lo lắng rằng bạn sẽ phải chia sẻ một phần lợi nhuận ít hơn sau khi đầu tư một số tiền lớn.
Tóm lại điều quan trọng là nếu tài khoản PAMM thua lỗ, bạn sẽ phải nhận một tỷ lệ phần trăm thua lỗ tương tự với tỷ lệ vốn bạn đã đóng góp vào quỹ.
Tài khoản Pamm có an toàn không?
Ưu nhược điểm của PAMM là gì?
Ưu điểm của PAMM là gì?
Đối với nhà đầu tư:
- Sự nhàn rỗi: Lợi ích đầu tiên mà nhà đầu tư thu được là sự tiện lợi. Trader không cần phải bỏ thời gian vào việc nghiên cứu và thực hiện giao dịch. Thay vào đó, hoàn toàn có thể ủy thác cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm để họ thực hiện thay bạn.
- Tăng tỷ lệ hoàn vốn: Bằng cách giao tiền cho các nhà đầu tư có kỷ luật và kinh nghiệm, tỷ lệ hoàn vốn của bạn có cơ hội tăng lên. Họ có khả năng tối ưu hóa đầu tư và quản lý rủi ro một cách chuyên nghiệp.
- Theo dõi trực tiếp: Tài khoản PAMM cho phép theo dõi mọi giao dịch và hoạt động đầu tư của tài khoản. Nhà đầu tư có quyền giám sát toàn bộ quá trình đầu tư.
Đối với người quản lý quỹ PAMM:
- Dễ dàng gây quỹ: Khi không có đủ vốn để tự mình tham gia giao dịch có thể dễ dàng gây quỹ thông qua tài khoản PAMM. Điều này giúp họ có khoản vốn lớn hơn để tham gia vào thị trường.
- An toàn hơn: Đầu tư vào tài khoản PAMM được coi là một lựa chọn an toàn hơn so với việc đầu tư trực tiếp vào thị trường tài chính.
- Sử dụng nhiều tài khoản: Các nhà quản lý quỹ PAMM có thể sử dụng nhiều tài khoản khác nhau để thực hiện các chiến lược đầu tư và quản lý rủi ro đa dạng.
Nhược điểm của PAMM là gì?
Đối với nhà đầu tư:
- Rủi ro thua lỗ: Nhà đầu tư phải đối mặt với nguy cơ thua lỗ nếu người quản lý tài khoản PAMM không thực hiện giao dịch hiệu quả.
- Chi phí phần lợi nhuận: Một phần lợi nhuận của bạn phải được trả cho người quản lý tài khoản PAMM. Điều này có nghĩa là bạn sẽ nhận được một phần lợi nhuận ít hơn so với tổng lợi nhuận.
- Rút tiền phức tạp: Quy trình rút tiền từ tài khoản PAMM có thể rất phức tạp và tốn thời gian. Điều này đôi khi gây khó khăn cho nhà đầu tư khi muốn trả vốn hoặc lấy lợi nhuận.
- Rủi ro từ nhà môi giới kém uy tín: Nếu sử dụng một nhà môi giới ngoại hối không đáng tin cậy, có thể xảy ra rủi ro đối với cả người quản lý và nhà đầu tư, và họ có thể mất toàn bộ số tiền đầu tư.
Đối với người quản lý quỹ PAMM:
- Mất toàn bộ tài khoản: Nếu người quản lý tài khoản PAMM không cẩn thận và chọn một nhà môi giới ngoại hối không đáng tin, họ có thể mất toàn bộ tài khoản của họ cùng với lòng tin của nhà đầu tư.
- Mất uy tín: Nếu tài khoản PAMM thua lỗ, điều này có thể dẫn đến mất uy tín trong ngành và khó khăn trong việc thu hút nhà đầu tư trong tương lai.
Lợi ích khi sử dụng tài khoản PAMM
- Tài khoản PAMM cho phép người giao dịch quản lý tiền của nhà đầu tư khác một cách dễ dàng thông qua việc giao dịch bình thường trên nền tảng giao dịch hiện có.
- Tất cả các tính toán cần thiết được tự động thực hiện bởi phần mềm của tài khoản PAMM.
- Khi giao dịch diễn ra thành công và có lợi nhuận, cả người quản lý và nhà đầu tư đều hưởng lợi.
- Một tài khoản PAMM không bị giới hạn về số lượng nhà đầu tư có thể tham gia.
- Lợi nhuận tiềm năng được tạo ra bởi người quản lý tài khoản PAMM thường cao hơn so với các sản phẩm ngân hàng truyền thống.
Những tiêu chí quan trọng lựa chọn PAMM tốt nhất
Khi đầu tư vào tài khoản PAMM, bạn thực ra đang gửi tiền của mình và nhờ một người quản lý quỹ PAMM giúp bạn đầu tư. Vì vậy, việc lựa chọn một người quản lý quỹ tốt là vô cùng quan trọng. Sau đây là một vài tiêu chí để giúp bạn lựa chọn được tài khoản PAMM tốt nhất.
Kinh nghiệm của người quản lý
Yếu tố đầu tiên bạn nên xem xét là thời gian quản lý, kinh nghiệm của nhà quản lý tài khoản PAMM. Chắc chắn rằng bạn không muốn giao tiền của mình cho một người quản lý quỹ thiếu kinh nghiệm, phải không? Lựa chọn tốt nhất là chọn tài khoản PAMM đã được quản lý ít nhất trong vòng ba đến bốn năm. Sau khi xem xét điều này, bạn có thể tiếp tục đánh giá các tiêu chí khác.
Chiến lược giao dịch
Nếu bạn không hiểu rõ những lựa chọn trong chiến lược giao dịch của người quản lý, bạn sẽ không thể đánh giá tất cả các rủi ro một cách đầy đủ và chọn một tài khoản PAMM đáng tin cậy. Để hiểu rõ hơn, bạn có thể hỏi người quản lý về chiến lược giao dịch mà họ đang sử dụng.
Tình hình giao dịch thực tế
Nếu bạn không thấy Broker cung cấp thông tin có giá trị về các giao dịch, bạn có thể yêu cầu người quản lý quỹ của bạn hiển thị những kết quả giao dịch thực tế. Từ những thông tin này, bạn có thể đánh giá mức độ rủi ro của tài khoản. Nếu bạn thấy bất kỳ dấu hiệu rủi ro nào liên quan đến việc rút tiền, thì nên tránh đầu tư vào tài khoản này.
Tiếp theo, hãy xem xét biến động của lợi nhuận. Việc có lợi nhuận ổn định sẽ tốt hơn so với những khoản lợi nhuận lớn nhưng không đều đặn. Nếu không có sự ổn định trong lợi nhuận, có thể cho thấy người quản lý quỹ không áp dụng một chiến lược cụ thể và hiệu quả. Có thể những khoản lợi nhuận lớn không phụ thuộc vào kiến thức mà chỉ đơn giản là may mắn.
Khả năng phục hồi
Những tiêu chí ở phía trên đã nói về việc đánh giá lợi nhuận. Tuy nhiên, bạn cũng cần quan tâm đến các khoản lỗ. Cần xem xét khả năng của người quản lý quỹ trong việc phục hồi tài khoản sau khi gặp khoản lỗ.
Trong đầu tư, việc có những khoản lỗ là điều bình thường và không thể tránh được. Tuy nhiên, điều quan trọng là sau những khoản lỗ đó, khả năng mà người quản lý quỹ phục hồi tài khoản nhanh chóng chính là yếu tố mang lại sự tin cậy cho Trader.
Số vốn hiện có của người giữ quỹ
Dựa vào số tiền mà người quản lý quỹ đầu tư để xem xét xem có nên hợp tác hay không. Lời khuyên là nên chọn những người quản lý quỹ có số tiền đầu tư lớn hơn so với số tiền của Trader. Nếu nhà đầu tư có số tiền đầu tư lớn, thì quy mô đầu tư của họ cũng sẽ lớn hơn và họ có uy tín cao hơn. Tốt nhất là vốn chủ sở hữu của người quản lý PAMM chiếm không dưới 10% tổng số dư.
Số lượng nhà đầu tư
Tiêu chí cuối cùng cần xem xét là số lượng nhà đầu tư đã đầu tư vào tài khoản PAMM này. Số lượng nhà đầu tư có thể cho thấy mức độ tin cậy và uy tín của người quản lý quỹ này. Thực tế, việc an toàn nhất là đầu tư vào các quỹ có quy mô trung bình đến lớn. Bởi vì khi có rủi ro xảy ra, người quản lý quỹ có đủ vốn để đối phó với các giao dịch có mức rủi ro cao.
MAM là gì? So sánh PAMM và MAM
Tài khoản MAM là gì?
MAM là từ viết tắt của "Multi-Account Manager", có nghĩa là "Quản lý nhiều tài khoản". Tài khoản MAM được tạo để cho phép các nhà quản lý vốn hoặc quỹ đại diện cho nhiều khách hàng giao dịch và chia sẻ lợi nhuận.
Điều này giúp các nhà quản lý vốn dễ dàng thực hiện giao dịch cho nhiều khách hàng cùng một lúc và quản lý rủi ro từ một tài khoản duy nhất. Họ có khả năng điều chỉnh khối lượng giao dịch của từng tài khoản con từ tài khoản chính. Tài khoản MAM thường có sẵn trên các nền tảng giao dịch như MT4 và MT5,...
So sánh PAMM và MAM
Để nói một cách đơn giản, cả PAMM và MAM đều cho phép các nhà quản lý quỹ giao dịch với nhiều nhà đầu tư mà không cần mở nhiều tài khoản tài chính khác nhau.
Tài khoản PAMM phân bổ giao dịch dựa trên tỷ lệ số tiền mà nhà đầu tư góp vào quỹ. Tài khoản MAM thì linh hoạt hơn, cho phép các nhà quản lý quỹ phân chia giao dịch phụ được thực hiện trên một tài khoản chính. Các nhà quản lý vốn có thể đặt số lô giao dịch riêng cho từng tài khoản để phù hợp với quy mô tài khoản và mức rủi ro của từng khách hàng.
Cách tạo tài khoản PAMM
Sau đây là cách tạo tài khoản quỹ PAMM nhanh chóng và dễ dàng
Bước 1: Login vào tài khoản LIRUNEX đã tạo
Bước 2: Vào mục Manage Account, chọn Public Strategy. Sau đó chọn Add, nó sẽ hiện ra thông tin về quỹ mà bạn muốn tạo
Bước 3: Điền đầy đủ thông tin cá nhân và thông tin quỹ. Sau khi điền xong thông tin bạn nhấn submit “Send request” của mình. LIRUNEX sẽ tiến hành gửi hợp đồng của bạn và duyệt quỹ của bạn. Bạn sẽ nhận được email về thông tin tài khoản, password của mình.
Tiếp theo là hướng dẫn nhà đầu tư, những người muốn tham gia vào quỹ
Bạn cần đăng ký tài khoản dưới link của người nắm quỹ
Bước 1: Login và nạp tiền vào ví
Bước 2: Vào Managed Account -> chọn leaderboard
Bước 3: Chọn quỹ mình muốn tham gia và nhân Subscribe. Bên tay phải sẽ hiển thị thông tin về quỹ.
Bước 4: Nhập số tiền muốn tham gia vào quỹ sau đó nhấn đồng ý. Để rút tiền 1 phần, bạn vào Subscribe Strategies, chiến thuật đã đăng ký. Phía bên phải có 2 lệnh Partial Withdraw (rút tiền 1 phần) hoặc Top-Up Funds (nạp thêm tiền vào quỹ). Để huỷ tham gia quỹ thì nhấn Unsubscribe .
Tài khoản PAMM là một công cụ hữu ích cho việc đầu tư vào thị trường tài chính và nếu được quản lý đúng cách, có thể mang lại lợi nhuận cao. Tuy nhiên, giống như bất kỳ loại đầu tư nào, đầu tư vào PAMM cũng mang theo một số nguy cơ, và bạn cần phải cẩn trọng và nghiên cứu kỹ trước khi quyết định đầu tư.
Hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về tài khoản PAMM là gì? Những tiêu chí quan trọng để lựa chọn PAMM tốt nhất. Theo dõi thêm tin tức về cổ phiếu tiềm năng và thông tin thị trường tài chính tại thebrokers.com.
