Sàn giao dịch vàng là gì?

Sàn giao dịch vàng là sàn giao dịch có cung cấp cho nhà đầu tư khả năng giao dịch với 2 loại chính là Vàng Spot (vàng giao dịch ngay) và Vàng Future (dạng hàng hóa tương lai).

Trên thực tế, dù sàn giao dịch có cung cấp vàng theo loại gì đi chăng nữa thì đa số vẫn là các giao dịch CFD (Contract for Difference - Hợp đồng chênh lệch). Điều này có nghĩa là nhà đầu tư sẽ không nhất thiết phải là người sở hữu vàng thật. Thay vào đó, các giao dịch được thực hiện dựa trên việc dự đoán sự biến động của giá vàng, cách vào lệnh Buy/Sell và sử dụng đòn bẩy để kiếm lời.

Sàn giao dịch vàng là sàn cho phép giao dịch với vàng Spot và vàng Future.

Tại sao các trader ưa thích trade vàng?

Trước khi tiền mặt ra đời, vàng vốn đã là được xem là 1 loại “tiền tệ” chung của toàn thế giới. Đặc biệt là khi không chỉ các nhà đầu tư cá nhân, mà nhiều bộ máy nhà nước, các cơ quan chính phủ cũng đều lựa chọn vàng làm loại tài sản tích trữ hàng đầu. 

Tiêu biểu như Nga vào năm 2017, để tránh khỏi lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, Nga đã mua hơn 200 tấn vàng. Điều này đã giúp kinh tế Nga tránh khỏi việc suy thoái và trở thành 1 trong 10 quốc gia dự trữ vàng lớn nhất hiện nay. Từ đây, ta cũng có thể nhận ra vàng là một kênh đầu tư cực ổn định dành cho mọi đối tượng trong nền kinh tế, chứ không riêng gì các nhà giao dịch Forex.
 

Một lý do khác mà các nhà đầu tư cá nhân có xu hướng đầu tư nhiều vào vàng là do vàng có mối quan hệ mật thiết với “đồng bạc xanh USD” tức cặp tiền XAUUSD. Bên cạnh việc USD hiện đang là loại tiền tệ chiếm tỷ trọng lớn nhất trên toàn cầu, mối quan hệ giữa vàng với đồng USD cũng khiến giá vàng trở nên cực kỳ nhạy cảm trước các loại tin tức trên toàn cầu, đặc biệt là các tin tức về kinh tế và chính trị.
 

Điều này khiến biên độ dao động của vàng luôn rất lớn, đồng thời cũng rất ổn định. Chỉ cần có dự đoán chính xác, nhà đầu tư có thể dễ dàng đưa ra các chiến lược giao dịch hiệu quả và kiếm được hàng trăm pip từ biến động vàng.

Ngoài ra, việc giao dịch vàng Online cũng đem đến một số lợi ích nhất định cho nhà đầu tư. Cụ thể như:

• Giao dịch vàng mọi lúc mọi nơi mà không sợ mua phải vàng giả. Quyền sở hữu vàng được mã hóa dưới dạng số liệu giúp hệ thống quản lý chặt chẽ hơn và tránh lừa đảo.
• Tính bảo mật của các sàn môi giới giúp đảm bảo sự an toàn và riêng tư suốt quá trình giao dịch vàng.
• Không cần xây dựng khu vực cất trữ vàng mà vẫn có thể nhận được khuyến mãi về giá từ nhà môi giới.
• Giá vàng thế giới cập nhật liên tục theo giờ giúp nhà đầu tư nhanh chóng nắm bắt các cơ hội giao dịch

Vàng luôn là kênh đầu tư ổn định và đem đến nhiều lợi ích trong mọi thời kỳ.

Các tiêu chí để lựa chọn sàn vàng 

Uy tín/Kinh nghiệm hoạt động của sàn

Tiêu chí đầu tiên mà nhà đầu tư cần chú ý khi lựa chọn sàn giao dịch vàng là sàn phải uy tín, có nhiều năm hoạt động, sở hữu nhiều giải thưởng lớn, giấy phép quản lý cấp cao với các thông tin minh bạch, rõ ràng.
 

Đặc biệt, đối với giấy phép hoạt động, nhà đầu tư nên ưu tiên giao dịch với sàn môi giới được quản lý bởi các cơ quan sau: 

• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) - Úc.
• Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (JFSA) - Nhật Bản.
• Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) - Thụy Sĩ.
• Hiệp hội hợp đồng tương lai Hoa Kỳ (NFA) - Hoa Kỳ.
• Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) - Hoa Kỳ.
• Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (CySEC) - Síp.
• Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) - Vương quốc Anh (UK).
• Tổ chức quản lý đầu tư Canada (CIRO) - Canada.
• Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) - Singapore.
• Cơ quan Thị trường Tài chính (FMA) - New Zealand.
• Ủy ban Chứng khoán Tương lai (SFC) - Hồng Kông.

Đây đều là các cơ quan quản lý cấp 1 có tầm ảnh hưởng trên toàn cầu, hoặc toàn Châu Âu với mức độ uy tín cao. Việc sở hữu giấy phép từ các cơ quan này, cho thấy sàn môi giới có đạt đủ mức vốn điều lệ trên 20 triệu USD. Sàn có quy định về việc tách biệt tài khoản ký quỹ, có cung cấp quỹ bồi thường cho nhà đầu tư và có thực hiện báo cáo tài chính, báo cáo kiểm toán đầy đủ. Các quy định về khiếu nại khách hàng cũng được thực hiện nghiêm ngặt. 

Các giấy phép này sẽ đảm bảo an toàn về tiền và quyền lợi ở mức cao nhất để nhà đầu tư yên tâm giao dịch.

Sàn giao dịch vàng uy tín đều sở hữu giấy phép hoạt động uy tín.

Phí cho cặp vàng (XAUUSD)

Do biên động giao động của vàng đôi lúc rất lớn, nên đối với phí chênh lệch (Spread) của cặp XAUUSD, nhà đầu tư nên ưu tiên giao dịch với các sàn giao dịch vàng có mức phí vừa phải, với điều kiện giao dịch ổn định và không có tình trạng giãn Spread, hay trượt giá. Theo đó, mức chênh lệch vàng thường sẽ dao động trong khoảng 10 USD – 30 USD/ Lot, hoặc có thể lên tới 50 USD/ Lot, khi thị trường thanh khoản kém.

Đối với phí qua đêm (Swap) và phí hoa hồng (Commission), do đặc thù luôn tăng theo thời gian của vàng mà các lệnh Buy thường sẽ trừ phí Swap, còn lệnh Sell sẽ cộng phí Swap, hoặc nhiều sàn sẽ trừ phí qua đêm cho cả 2 vị thế trên. Vì vậy, nếu có chiến lược đầu tư dài hạn với vàng Forex, nhà đầu tư nên ưu tiên giao dịch với phí Swap trung bình từ 5 USD/ Lot hoặc có miễn phí Swap. 
 

Nhà đầu tư cũng nên lưu ý không nên giao dịch với các sàn môi giới tính phí giao dịch quá thấp, hoặc quá cao. Bởi, các khoản phí này chính là nguồn thu nhập chính của Forex Brokers. Do đó, sẽ chẳng có sàn giao dịch nào thực sự miễn phí phí giao dịch cho bạn. Họ sẽ luôn thu phí trong mọi trường hợp. Nếu nhận thấy sàn không có quy định rõ ràng về phí chênh lệch, hay có dấu hiệu giãn Spread, trượt giá, hãy tìm Broker có dịch vụ tốt hơn để giao dịch nhé. 

Nhà đầu tư nên giao dịch với các sàn có phí Spread vàng thấp và rõ ràng.

Đòn bẩy cao cho cặp XAUUSD

Theo quy định của một số cơ quan quản lý như FCA, mức đòn bẩy tối đa mà sàn môi giới được hỗ trợ là 1:30. Trong khi đó, một số cơ quan như CySEC, hay FSA thì nhà môi giới lại có thể hỗ trợ đòn bẩy lên đến 1:1000, 1:2000,... Các mức đòn bẩy này là công cụ giúp nhà đầu tư giao dịch vàng với khối lượng lớn hơn tiền vốn có sẵn và kiếm lời từ đó. Vì vậy, nhà đầu tư nên ưu tiên giao dịch với sàn có đòn bẩy cao để kiểm lời dễ dàng hơn với XAUUSD.

Khối lượng giao dịch

Tùy theo nhu cầu giao dịch, mà nhà đầu tư có thể ưu tiên giao dịch với các sàn có quy định khác nhau về khối lượng giao dịch vàng. 

Sàn có khối lượng giao dịch XAUUSD tối thiểu càng thấp (bé hơn 0,01 lot )thì sẽ càng phù hợp với các nhà giao dịch vàng nhỏ lẻ, giao dịch lướt sóng.

Sàn có khối lượng giao dịch XAUUSD tối đa càng cao (lớn hơn 100 lot) thì sẽ càng phù hợp với các nhà đầu tư cá mập.

Nền tảng hỗ trợ

Nhà đầu tư vàng nên ưu tiên giao dịch với các sàn có hỗ trợ sẵn MT4/MT5, bởi đây vốn là hai nền tảng giao dịch ổn định nhất hiện nay, với tốc độ khớp lệnh nhanh và có thông qua hệ thống của MetaTrader. Do đó, nhà môi giới sẽ khó có thể can thiệp vào hệ thống của hai nền tảng này và gây ra các hiện tượng trượt giá, giãn Spread khi nhà đầu tư giao dịch vàng. Với nhu cầu di chuyển nhiều, cần khớp lệnh nhanh, thuận tiện thì sàn có hỗ trợ nền tảng mobile sẽ rất thuận tiện cho trader.

Nhà đầu tư vàng nên ưu tiên chọn sàn có hỗ trợ MT4 và MT5.

Nạp rút tiền

Phần lớn các sàn giao dịch hiện nay đều sẽ hỗ trợ nhà đầu tư nạp rút tiền qua ba hình thức chính là thẻ ngân hàng, Internet Banking và thanh toán qua ví điện tử. Thời gian nạp và rút trung bình sẽ được thực hiện ngay lập tức hoặc trong vòng 24h - 48h. Để biết được sàn giao dịch vàng có nạp rút nhanh hay không, hay có tình trạng Hold tiền hay không, nhà đầu tư có thể giao dịch thử $100 đầu tiên.
 

Lưu ý: Trước khi nạp tiền để đánh giá tốc độ nạp rút tại sàn, nhà đầu tư nên đánh giá qua về giấy phép và các tiêu chí phía trên để đảm bảo rằng đó là sàn giao dịch uy tín, tránh sàn lừa đảo và chắc chắn rút được tiền về.

Nhà đầu tư có thể nạp một khoản tiền nhỏ để đánh giá tốc độ nạp rút tại sàn.

Chăm sóc khách hàng

Trong hoạt động giao dịch thực tế, nhà đầu tư sẽ khó có thể tránh khỏi các lỗi giao dịch, hay không hiểu các tính năng và chính sách của sàn. Để giải quyết các vấn đề này, nhà đầu tư cần có đội ngũ hỗ trợ kịp thời. 
 

Vì vậy, để đảm bảo hoạt động giao dịch vàng diễn ra thuận lợi, nhà đầu tư nên ưu tiên sàn có bộ phận hỗ trợ khách hàng 24/24, có hỗ trợ đa ngôn ngữ. Đối với nhà đầu tư Việt, thì các sàn có đội ngũ hỗ trợ bằng tiếng Việt sẽ được đánh giá cao.

Đội ngũ chăm sóc khách hàng tốt sẽ đem đến nhiều lợi thế giao dịch vàng cho nhà đầu tư.

FAQ

Cần tối thiểu bao nhiêu để giao dịch vàng?

Số tiền cần để giao dịch vàng phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm giá vàng, kích thước giao dịch của bạn và đòn bẩy mà sàn môi giới cung cấp. Đơn giản, bạn có thể bắt đầu giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFDs) trên vàng với ít nhất là $100.

Người mới bắt đầu có thể giao dịch vàng không?

Vàng là một công cụ biến động cao, nên người mới bắt đầu cần cẩn trọng, tự giáo dục về cơ bản của giao dịch và phát triển một chiến lược quản lý rủi ro rõ ràng. Để bắt đầu, bạn có thể mở một tài khoản giao dịch thử nghiệm với một sàn môi giới uy tín và thực hành giao dịch vàng với tiền ảo.

Sàn môi giới nào có spread thấp nhất cho vàng?

Chúng tôi đánh giá Tickmill là sàn có chi phí thấp nhất, với spread vàng chỉ từ 18 pips. Ngoài ra, FP Markets cũng là lựa chọn tốt cho những người giao dịch vàng với spread chỉ 25 pips, đây là con số tốt hơn so với trung bình ngành.

Platform giao dịch vàng tốt nhất là gì?

Chúng tôi đánh giá Exness và FP Markets là những sàn môi giới có platform giao dịch vàng tốt nhất. Terminal Giao dịch Exness có giao diện trực quan và tính năng phổ biến như danh sách theo dõi, giao dịch một cú nhấp và giao dịch từ biểu đồ. Trong khi đó, FP Markets cung cấp hai platform phổ biến là MetaTrader 4 và MetaTrader 5 trên máy tính, trình duyệt và di động, cũng như cTrader để giao dịch khi di chuyển.

Tôi có thể giao dịch vàng trên MetaTrader không?

Có, miễn là sàn môi giới bạn kết nối hỗ trợ nền tảng MetaTrader. Vàng thường được giao dịch so với các đồng tiền chính như đô la Mỹ, euro hoặc yen Nhật Bản. Bạn có thể truy cập giá và biểu đồ vàng trực tiếp trên nền tảng MetaTrader để đưa ra quyết định giao dịch có thông tin.

Sự khác biệt giữa việc mua vàng và giao dịch CFD vàng là gì?

Việc mua vàng vật lý bao gồm việc mua kim loại thực sự dưới dạng đồng xu, thanh và vàng nguyên chất. Trong khi giao dịch CFD vàng liên quan đến dự đoán biến động giá vàng mà không sở hữu kim loại thực tế. Khi giao dịch CFD vàng, nhà đầu tư không sở hữu tài sản cơ bản mà thay vào đó ký kết hợp đồng với môi giới để lợi nhuận từ sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của hợp đồng.

Vàng và XAUUSD có giống nhau không?

XAUUSD phản ánh giá hiện tại của vàng đo bằng đô la Mỹ. Giá này có thể khác biệt so với các hợp đồng vàng khác, như Hợp đồng tương lai vàng CME.