DCA là gì? Công thức, ưu nhược điểm và cách đầu tư hiệu quả

Là một trong những phương pháp giao dịch tối ưu giúp các trader tối ưu hóa chi phí, giảm thiểu rủi ro trong đầu tư, chiến lược trung bình giá DCA đang được ứng dụng rộng rãi trên rất nhiều thị trường tài chính. Vậy DCA là gì? Áp dụng DCA thế nào cho hiệu quả? DCA phù hợp với những đối tượng nào? Cùng tìm hiểu chi tiết ngay trong bài viết sau nhé!

DCA là gì?

DCA (tiếng anh là Dollar - Cost Average) là chiến lược trung bình giá, cho phép trader chia khoản tiền đầu tư của mình thành nhiều phần nhỏ và đặt lệnh mua tại các thời điểm khác nhau.

Hiểu đơn giản, trung bình giá DCA cho phép trader mua một loại tài sản nhiều lần tại các mức giá khác nhau. Mục đích chính của chiến lược DCA là giảm thiểu đáng kể các rủi ro trước những biến động giá bất ngờ của thị trường, giúp nhà đầu tư có kế hoạch phân bố số lần mua và có giá vào lệnh cuối cùng hợp lý nhất

DCA là chiến lược được áp dụng tương đối phổ biến trong giao dịch và đầu tư chứng khoán.

TraderHub

DCA là gì? DCA trong coin là gì? DCA nghĩa là gì? 

DCA có ưu và nhược điểm gì?

Ưu điểm

Chiến lược trung bình giá DCA đem lại những lợi ích nổi bật như:

  • Hạn chế rủi ro: Áp dụng DCA, chiến lược đầu tư sẽ giảm thiểu rủi ro vào lệnh ở mức thấp nhất, chia nhỏ các khoản đầu tư để bảo toàn nguồn vốn. 
  • Quản lý đầu tư hiệu quả: Trader sẽ có chiến lược đầu tư an toàn, tối ưu nhờ vào tính linh hoạt và tính thanh khoản.
  • Không bị ảnh hưởng bởi tâm lý cá nhân: DCA giúp trader không bị phân tâm bởi các biến động giá, đưa ra kế hoạch đầu tư khoa học hơn mà không còn lo sợ hay mắc phải các hội chứng tâm lý trong giao dịch thường gặp.
  • Chi phí đầu tư tối ưu: Thậm chí đối với cả những nhà đầu tư lâu năm, việc dự đoán biến động giá thị trường trong tương lai không phải là điều dễ dàng. Áp dụng chiến lược trung bình giá, trader có thể phân bổ nguồn vốn hiệu quả để mua được ở những mức giá rẻ nhất.
  • Tiết kiệm thời gian: Trader không tốn nhiều thời gian để theo dõi biến động giá thị trường cả ngày, thay vào đó, họ có thể làm những công việc khác để đa dạng nguồn thu nhập.
  • Rút ngắn thời gian hòa vốn: Trung bình giá càng thấp, điểm hòa vốn càng gần. Đặc biệt, DCA sẽ đem lại điểm hòa vốn thấp hơn so với đầu tư All in. Điều này đồng nghĩa với thời điểm hòa vốn và có lời sẽ khả thi hơn.
TraderHub

Ưu điểm của chiến thuật DCA coin là gì?

Nhược điểm

Mặc dù vậy, chiến lược trung bình giá DCA vẫn tồn tại một số điểm hạn chế nhất định, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi ứng dụng chiến lược này:

  • Hiệu quả lợi nhuận thấp: Về bản chấp, áp dụng trung bình giá sẽ giúp trader hạn chế tối đa các mức thua lỗ. Do vậy, không thể ứng dụng chiến lược DCA cho các mục tiêu lợi nhuận khủng, chiến lược này chỉ phù hợp đối với những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường.
  • Tốn thời gian và chi phí giao dịch: Bản chất, DCA phải giao dịch nhiều lần nên trader sẽ mất nhiều thời gian và tốn nhiều chi phí hơn. Theo nhiều chuyên gia tài chính, chiến lược trung bình giá DCA chỉ thực sự tối ưu đối với các trader lựa chọn chiến thuật giao dịch dài hạn.
  • Bỏ lỡ một số cơ hội giao dịch tuyệt vời: DCA chỉ giúp thu được kết quả trung bình, không phải lựa chọn hàng đầu cho những trader muốn tận dụng sự thay đổi giá coin để thu về lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn.
TraderHub

Nhược điểm của phương pháp giao dịch DCA là gì coin?

Công thức tính trung bình giá DCA

Công thức tính trung bình giá DCA:

TraderHub

Công thức tính trung bình giá DCA trong Crypto là gì?

Trong đó:

  • P: Giá mua tại mỗi kỳ
  • n: Tổng số lần mua

Ví dụ minh họa áp dụng công thức DCA:

Giả sử trader có dự định mua cổ phiếu X trong 6 tháng, mỗi tháng trích ra 1.000 $ để mua cổ phiếu X. GIá của cổ phiếu này có biến động như sau qua mỗi tháng:

  • Tháng 1: 80 $
  • Tháng 2: 85 $
  • Tháng 3: 89 $
  • Tháng 4: 84 $
  • Tháng 5: 81 $
  • Tháng 6: 90 $

Như vậy, với 1.000 $ mỗi tháng, nhà đầu tư này mua được số cổ phiếu lần lượt là:

 

Giá mỗi cổ phiếu

Số lượng cổ phiếu X mua được

Tháng 1

89 $

11.1

Tháng 2

85 $

11.7

Tháng 3

80 $

12.5

Tháng 4

84 $

11.9

Tháng 5

81 $

12.3

Tháng 6

90$

11.1

Tổng số cổ phiếu mua được

70.6

Áp dụng công thức tính trung bình giá, ta tính được mức giá trung bình là 84.67 $

Như vậy, nếu vào tháng 1, nhà đầu tư dùng 6 triệu để mua cổ phiếu X thì số lượng cổ phiếu nhà đầu tư sẽ sở hữu là 67.4 cổ phiếu tại mức giá 89$/cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu áp dụng chiến lược DCA, số cổ phiếu sở hữu sẽ lên tới 70.6 tại mức giá 84.67 $, tức là đã sở hữu nhiều cổ phiếu hơn với mức giá thấp hơn.

TraderHub

Ví dụ minh họa công thức tính DCA?

Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

Khi nào nên áp dụng chiến lược trung bình giá DCA?

Chiến lược DCA chỉ nên áp dụng trong giao dịch các nền tảng chắc hoặc những cổ phiếu thực sự có triển vọng. Bởi lẽ, DCA coin sẽ bị ảnh hưởng tương đối lớn trước những biến động của thị trường.

  • Thị trường Downtrend: Trader không nên áp dụng DCA vì rất dễ gây cháy tài khoản, dẫn tới thua lỗ.
  • Thị trường đang Uptrend hoặc pump mạnh: Áp dụng DCA sẽ khiến lợi nhuận giảm sút.

Trader chỉ nên áp dụng chiến lược trung bình giá DCA với các mã cổ phiếu tiềm năng khi:

  • Thị trường đang trong xu hướng.
  • Thị trường đang hình thành các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới.
  • Thị trường đang có dấu hiệu của sự điều chỉnh giảm.
TraderHub

Khi nào nên áp dụng chiến lược trung bình giá DCA.

Các cách trung bình giá

Cách 1: Trung bình giá yếu

Trader áp dụng cách giao dịch này nếu số lượng coin, token mua mới ít hơn so với số lượng coin, token mua cũ, tức là giá trung bình giảm đi ít so với giá mua cũ.

Ví dụ minh họa:

  • Lần 1: Trader mua 100 BTC tại mức giá 50.000 $
  • Lần 2: Trader mua 50 BTC tại mức giá 20.000 $

Như vậy, trader đã mua 150 BTC, giá mua trung bình = (100 x 50.000 + 50 x 20.000 ) / 150 = 40,000 $

Cách 2: Trung bình giá cân bằng

Nhà đầu tư áp dụng cách này khi số lượng coin, token mua mới bằng số lượng coin, token mua cũ, tức là giá trung bình = (Giá mua mới + Giá mua cũ) / 2.

Ví dụ minh họa:

  • Lần 1: Trader mua 50 BTC tại mức giá 50.000 $
  • Lần 2: Trader mua 50 BTC tại mức giá 20.000 $

Như vậy, trader đã mua 100 BTC, giá mua trung bình = (50.000 + 20.000 ) / 2 = 35,000 $

Cách 3: Trung bình giá mạnh

Trader áp dụng cách giao dịch này nếu số lượng coin, token mua mới nhiều hơn so với số lượng coin, token mua cũ, tức là giá trung bình giảm đi nhiều so với giá mua cũ.

Ví dụ minh họa:

  • Lần 1: Trader mua 50 BTC tại mức giá 50.000 $
  • Lần 2: Trader mua 100 BTC tại mức giá 20.000 $

Như vậy, trader đã mua 150 BTC, giá mua trung bình = (50 x 50.000 + 100 x 20.000 ) / 150 = 30,000 $

TraderHub

Các cách áp dụng DCA Crypto là gì?

Các bước thực hiện chiến lược trung bình giá DCA:

  • Bước 1: Xác định cụ thể số tiền thua lỗ cao nhất trader có thể chấp nhận được nếu kế hoạch không may đi chệch hướng. Lưu ý, cần đảm bảo tổng thua lỗ không được vượt quá 5 - 10% tài khoản.
  • Bước 2: Tính toán tổng khối lượng lệnh (tức tổng số lần mua) tương ứng với số vốn trader bỏ ra.
  • Bước 3: Xây dựng kế hoạch phân bổ nguồn vốn để mua coin. Trader có thể tham khảo mua tài sản định kỳ theo tuần, theo tháng,... hoặc chia số vốn mua vào theo tỷ lệ 3:3:4 hay 2:3:5,...
  • Bước 4: Xác định chính xác và có kế hoạch cụ thể cho các thời điểm vào lệnh, điểm cắt lỗ, điểm chốt lời
  • Bước 5: Lựa chọn thời điểm DCA hợp lý.
TraderHub

Các bước thực hiện phương pháp DCA là gì Crypto?

Lưu ý khi ứng dụng chiến lược DCA

Để ứng dụng hiệu quả tính hữu ích của chiến lược trung bình giá DCA, nhà đầu tư cần lưu ý:

  • DCA Crypto chỉ áp dụng với những đồng coin tốt: Trên thị trường có rất nhiều đồng coin rác, chúng thường bị “cá mập làm giá”, tăng lên một lần rồi đi xuống mãi. Do vậy, chỉ nên lựa chọn những đồng coin có nền tảng rõ ràng để đảm bảo khả năng tăng giá trong tương lai.
  • Không vội vàng mua thêm khi giá chỉ mới giảm vài phần trăm: Điều này vừa mất thời gian, vừa gây tốn kém chi phí giao dịch nhiều lần mà DCA lại không giảm đáng kể.
  • Không áp dụng khi thị trường trong xu hướng Downtrend dài hạn: Bởi lúc này, rất khó để nhà đầu tư xác định đâu là đáy đâu là đỉnh, đấy hôm nay rất có thể sẽ là đỉnh của ngày mai. Do vây, cần theo dõi đồ thị và các tin tức thị trường đều đặn.
  • Tuyệt đối không mua quá nhiều ở một mức giá: Dù giá đó rẻ và tốt như thế nào, trader cũng không nên mua quá nhiều mà cần bám sát DCA đã vạch ra từ đầu bởi không ai biết rõ thị trường sẽ biến động ra sao/
  • Cần chuẩn bị nguồn vốn ổn định: Vì là chiến thuật dài hơi, rất khó thu về lợi nhuận nhanh chóng nên cần chuẩn bị nguồn vốn ổn định cho đến khi thực hiện chốt lời.
  • Linh hoạt trong các tình huống: Nếu thấy giá thị trường giảm liên tục trong thời gian dài mà không có dấu hiệu phục hồi, trader nên cân nhắc cắt lỗ sớm nhất có thể.
  • Tuyệt đối không sử dụng DCA khi giao dịch đòn bẩy: Điều này chỉ khiến rủi ro nhân lên gấp bội.
  • Theo dõi chặt chẽ mọi biến động thị trường: Trader cần xác định mua ở mức giá nào, mua với số lượng vốn bao nhiêu. Lưu ý, chỉ khi giá coin giảm đến mức đã đề ra thì mới mua, không áp dụng chiến thuật DCA khi giá tăng.
TraderHub

Lưu ý khi sử dụng chiến lược giao dịch và đầu tư DCA.

Đối tượng nào phù hợp với phương pháp DCA?

Một số đối tượng nên ứng dụng phương pháp DCA:

  • Những nhà đầu tư có số vốn nhỏ: Những trader này không nên liều lĩnh lựa chọn các phương pháp giao dịch như lướt sóng bởi nếu không kịp thoát hàng, hậu quả sẽ rất dễ bị mất trắng, cháy sạch tài khoản. Do đó, DCA trung bình giá là chiến lược tối ưu nhất cho hành trình đầu tư.
  • Những trader ngại rủi ro và có xu hướng đầu tư dài hạn: DCA phù hợp với phong cách đầu tư mang tính dài hạn bởi tổng số vốn của bạn sẽ được chia thành những khoản bằng nhau và đầu tư vào một loại tài sản nào đó trong trung hoặc dài hạn.
  • Những nhà đầu tư không thường xuyên cập nhật về thị trường: Thị trường thì luôn luôn biến động không ngừng, do vậy, nếu không có quá nhiều thời gian theo dõi, trader nên áp dụng DCA để hạn chế các rủi ro không đáng có.
TraderHub

Đối tượng nào phù hợp với phương pháp đầu tư DCA.

Trên đây, The Brokers đã tổng hợp toàn bộ những thông tin liên quan đến chiến lược trung bình giá DCA: đặc điểm, lợi ích, hạn chế hay các lưu ý khi áp dụng chiến thuật đầu tư này. Hy vọng rằng những chia sẻ trên sẽ giúp trader ứng dụng hiệu quả, dễ dàng đạt được mục tiêu lợi nhuận hấp dẫn trong quá trình giao dịch và đầu tư.

Cùng chủ đề

Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán

Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán

Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, việc hiểu đúng về Stop Loss có thể là bước đi quan trọng dẫn đến thành công trong thị trường chứng khoán. Vậy Stop Loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss trong chứng khoán và các sai lầm mà nhà đầu tư cần tránh. Hãy cùng The Brokers khám phá sâu hơn về khái niệm Stop Loss này ngay nội dung dưới đây.Lệnh Stop Loss là gì? Stop Limit là gì?Stop Loss (viết tắt là SL) còn được gọi là lệnh dừng lỗ/lệnh cắt lỗ trong các giao dịch tự động và được các trader thiết lập sẵn để giảm thiểu rủi ro khi mở một giao dịch. Lệnh Stop Loss không phải bắt buộc, nhưng được khuyến khích đặt. Mục đích đặt Stop Loss là giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro, đảm bảo mức thua lỗ không vượt quá giới hạn.Với mỗi lệnh giao dịch, trader cần xác định sẵn mức rủi ro về giá mình có thể nhận. Tại đó, đặt lệnh cắt lỗ tự động để tránh việc thua lỗ vượt quá giới hạn. Khi thị trường đi sai hướng dự đoán, giá chạm đến điểm Stop Loss thì lệnh sẽ tự động đóng để hạn chế thua lỗ.Đối với lệnh Buy, stop loss

12/04/2024
Lượt xem:

451

Ngày đăng:

30/08/2023 11:17 AM

thebrokers
facebooktwitterinstagramyoutube

Menu

Trang chủ
Tra cứu ngay

Liên hệ

Liên hệ hợp tác kinh doanh:contact@thebrokers.comGóp ý từ người dùng:support@thebrokers.comThông báo:https://t.me/thebrokersvietnam

Address:Tầng 46, Bitexco Financial Tower, số 2 Hải Triều, Phường Bến Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh.

logo-footer