Đặc tính biến động của thị trường tiền điện tử vừa là rủi ro nhưng cũng vừa là cơ hội cho nhà đầu tư. Đặc biệt nếu bạn biết cách kết hợp các chiến lược một cách khôn ngoan, chẳng hạn như DCA và Swing Trading. Làm cách nào để cân bằng khoản đầu tư của bạn với hai chiến lược này? Cùng theo dõi qua bài viết nhé.
DCA và Swing Trading là gì?
Trước khi tìm hiểu cách kết hợp DCA và Swing Trading, trước tiên cần nắm bắt chính xác khái niệm hai chiến lược này.
Dollar-Cost Averaging (DCA)
DCA (Dollar-Cost Averaging) hay trung bình giá là một chiến lược phổ biến trong đầu tư tiền điện tử. Mục tiêu của DCA là chia nhỏ số vốn thành những khoản tiền cố định và mua coin định kỳ mà không cần quan tâm đến giá cả. DCA thường được áp dụng trong đầu tư dài hạn, đặc biệt đối với những đồng coin tiềm năng như Bitcoin hoặc Ethereum...
Ví dụ, nhà đầu tư có vốn 10,000 USD và quyết định đầu tư mỗi tháng vào Ethereum 1000 USD trong 10 tháng. Như vậy chiến lược DCA giúp nhà đầu tư không phải đối mặt với rủi ro biến động giá Ethereum ngắn hạn.
Ưu điểm của DCA:
- Hạn chế rủi ro do biến động giá.
- Xây dựng thói quen đầu tư dài hạn.
- Phù hợp với những nhà đầu tư mới hoặc có ít thời gian theo dõi thị trường.
Swing Trading
Swing trading là một chiến lược giao dịch mà nhà đầu tư nhắm đến việc tận dụng các biến động giá (swing) trên thị trường trong thời gian ngắn và trung hạn, thường kéo dài từ vài ngày đến vài tuần. Nhà giao dịch thường thực hiện phân tích kỹ thuật để xác định thời điểm mua và bán tài sản.
Ví dụ, nhà đầu tư cảm nhận được giá Bitcoin hôm nay có xu hướng biến động từ 88,000 USD đến 90,000 USD trong một tuần. Áp dụng Swing Trading, nhà đầu tư sẽ mua Bitcoin ở mức 88,000 USD và bán ở mức 90,000 USD nhằm kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá mua và bán trong khoảng thời gian này.
Ưu điểm của Swing Trading:
- Tiềm năng thu lời nhanh chóng nếu thực hiện đúng cách.
- Phù hợp với những nhà đầu tư có kinh nghiệm và khả năng phân tích kỹ thuật phức tạp.
Vì sao nên kết hợp DCA Với Swing Trading?
DCA và Swing Trading mặc dù thoạt nhìn không liên quan nhưng nhà đầu tư có thể kết hợp chúng. Dưới đây là những lợi ích khi kết hợp:
- DCA cung cấp sự ổn định: Chiến lược này giúp nhà đầu tư tạo ra một danh mục ổn định trong dài hạn mà không cần quá lo lắng về giá tăng hay giảm.
- Swing Trading cung cấp tiềm năng lợi nhuận: Chiến lược này giúp nhà giao dịch tận dụng biến động giá ngắn và trung hạn để tăng giá trị cho danh mục đầu tư.
- Phân tán rủi ro: Khi thị trường đang trong giai đoạn biến động, một phần vốn sẽ được DCA bảo vệ, phần còn lại có thể kiếm được lợi nhuận từ Swing Trading.
Ví dụ, nhà đầu tư sử dụng 70% số vốn để mua Bitcoin định kỳ thông qua chiến lược DCA, đồng thời sử dụng 30% còn lại để giao dịch Swing Trading với Ethereum. Trường hợp thị trường giảm, nhà đầu tư vẫn tiếp tục mua Bitcoin với giá thấp, sau khi thị trường phục hồi, nhà đầu tư sẽ bán Ethereum với giá cao để sinh ra lợi nhuận kép.
Cách kết hợp DCA với Swing Trading
Xây dựng kế hoạch DCA
DCA là một chiến lược rất quan trọng khi đầu tư dài hạn, vì vậy để có một kế hoạch trung bình giá hiệu quả, bạn nên:
- Lựa chọn các đồng coin tiềm năng, có triển vọng tăng trưởng dài hạn như Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana...
- Xác định số vốn bạn sẽ sử dụng để mua coin định kỳ.
- Sử dụng các công cụ DCA Trading Bot để hỗ trợ quá trình mua coin tự động như OKX, Binance...
Như vậy bằng việc xây dựng kế hoạch DCA phù hợp, nhà đầu tư sẽ không phải lo lắng về thời điểm nào nên mua coin, bởi chiến lược này đã trung bình giá mua trong dài hạn.
Xây dựng kế hoạch Swing Trading
Với chiến lược này, nhà đầu tư cần có kỹ năng phân tích kỹ thuật để xác định các cơ hội từ biến động ngắn-trung hạn. Cơ bản gồm các bước như sau:
- Lựa chọn các đồng coin có biên độ biến động giá cao, ví dụ: Shiba Inu, Dogecoin...
- Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật như chỉ báo MACD (trung bình động hội tụ phân kỳ), chỉ báo RSI (chỉ số sức mạnh tương đối)... để tìm điểm mua và bán.
- Cài đặt lệnh dừng lỗ (stop-loss) để bảo vệ nguồn vốn.
Phân bổ vốn
Phân bổ nguồn vốn là chìa khóa quan trọng khi kết hợp DCA và Swing Trading. Bạn có thể phân bổ như sau:
- 70% DCA: Mua định kỳ các đồng coin có tiềm năng tăng trưởng dài hạn.
- 30% Swing Trading: Tập trung vào các đồng coin có biên độ dao động lớn.
Bạn hoàn toàn có thể điều chỉnh tỷ lệ này dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu lợi nhuận của bạn.
Quản lý rủi ro
Mọi chiến lược dù được chuẩn bị tốt nhưng vẫn có thể tiềm ẩn rủi ro. Do đó, quản lý rủi ro sẽ giúp bạn bảo vệ nguồn vốn, đồng thời giảm thiểu thua lỗ ở mức thấp nhất:
- Sử dụng lệnh Stop-loss: Lệnh này giúp giới hạn số tiền bạn có thể mất trong mỗi giao dịch Swing Trading.
- Đa dạng hóa danh mục: Không nên tập trung vào một loại tài sản duy nhất. Thay vào đó, hãy đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử thuộc các cấp độ hoặc lĩnh vực khác nhau.
- Duy trì kỷ luật: Tránh giao dịch cảm tính khi thị trường biến động mạnh.
DCA kết hợp Swing Trading: Chiến lược cân bằng toàn diện
Có thể thấy việc kết hợp hai chiến lược DCA và Swing Trading mang tính toàn diện, giúp nhà đầu tư tận dụng cả lợi thế từ hai phương pháp này. Để mang lại hiệu quả cao, bạn cần lập kế hoạch rõ ràng, sử dụng các công cụ hỗ trợ như bot giao dịch, chỉ báo kỹ thuật... và biết cách quản lý rủi ro. Áp dụng những kiến thức được chia sẻ trên đây cùng tâm thế chủ động học hỏi, tin rằng sự kết hợp này sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính trong thị trường crypto đầy hứa hẹn.
